Как создать оптимальный криптовалютный портфель?

Как создать оптимальный криптовалютный портфель? Общие правила и рекомендации

Составить криптовалютный инвестиционный портфель — не минутное дело, хотя многие инвесторы, привлеченные волной ICO и ростом криптовалютного рынка, хотят заработать как можно быстрее. Тем не менее изобилие возможностей означает, что лучше потратить время и разобраться в рынке.

Это новый Дикий Запад, просто немного изменились декорации, и теперь ковбои-программисты ездят на лошадях-программах в поисках цифрового золота. Если вы тоже хотите не упустить свой шанс, лучше вооружиться.

Итак, давайте рассмотрим ключевые моменты, которые следует учитывать при составлении криптовалютного портфеля.

Биткоин — новый эталон

На графике мы сравниваем доходность ряда ведущих криптовалют в долларах с начала 2018 года.

Начинающие инвесторы любят оценивать доходность своей любимой монеты, сравнивая ее с местной валютой, например, долларом или рублем, но это ошибка — гораздо лучше выбрать в качестве ориентира биткоин или эфир.

Скажем, на графике биткоин обгоняет Litcoin, Monero и Dash — но не Эфир. В 2018 году мы пока наблюдаем медвежий рынок, и, если бы в вашем портфеле было больше эфира, вы бы потеряли меньше — 28%, а не 57%, как на биткоине.

Почему именно биткоин?

Дедушка всех криптовалют заслужил это звание, ведь бычий рынок биткоина, который мы наблюдаем с 2011 года, стал следствием появления целого нового рынка, ориентированного на эту криптовалюту.

Так что неудивительно, что биткоин иногда называют цифровым золотом — когда инвесторы начинают нервничать, они традиционно скупают золото, а для криптовалютных инвесторов эту роль играет биткоин.

  • Его никто никогда не взламывал.
  • Он широко доступен и хорошо поддерживается на криптовалютных биржах всего мира.
  • Это наиболее ликвидная криптовалюта (легко найти покупателя или продавца).
  • Многие более скромные криптовалюты дают меньшую доходность, чем биткоин, и ими трудно торговать. Спросите себя, стоит ли покупать не слишком известную монету? Во многих случаях в долгосрочной перспективе достаточно купить биткоин и подождать несколько лет.

Важно понимать, к каким рискам вы готовы

Мы все время имеем дело с рисками, как в жизни, так и на рынке. При этом инвестировать в криптовалюты значит иметь дело с огромной волатильностью, а для этого нужны крепкие нервы.

Очень важно задать себе несколько вопросов, связанных с криптовалютными рисками, и записать ответы:

  • Сколько стоит инвестировать?
  • Какую часть капитала вы можете спокойно потерять?
  • Каковы ваши инвестиционные цели?
  • Далеко ли вам до пенсии?

Есть удобная система оценки толерантности к риску: проверьте, хорошо ли вы спите по ночам. Если обнаружится, что вы все время думаете о ценах и встаете среди ночи проверить состояние портфеля, вероятно, вы вложили слишком много — никогда не инвестируйте деньги, которые не можете позволить себе потерять!

Возможно, вам захочется нанять финансового консультанта, чтобы он все делал за вас, но имейте в виду, что в этой молодой отрасли аккредитованные специалисты практически не встречаются.

Необходимо разобраться во всем самому

Вероятно, худшее, что можно сделать, решив вложиться в криптовалюты, это инвестировать импульсивно, услышав чей-нибудь совет — это же ваши деньги, не чужие!

В наше время информация доступна как никогда, и, конечно, здесь есть и плюсы, и минусы. В интернете куча информации, которую легко найти, но трудно интерпретировать. Тем не менее умный инвестор должен выполнять эту работу.

Источник: https://Mining-CryptoCurrency.ru/kak-sozdat-kriptovalyutnyj-portfel/

Как грамотно создать криптовалютный портфель

Джейк Райан, предприниматель, автор книг и криптоинвестор, рассказывает о том, как правильно выбирать криптовалюты для создания прибыльного инвестиционного портфеля.

Если вы поклонник криптовалют и давно наблюдаете за рынком, пришло время сформировать собственный криптовалютный портфель.

В этом нет ничего сложного, особенно если вы уже имели дело с акциями или другими инструментами, — принцип составления портфеля примерно тот же. Ключевым аспектом остается диверсификация: она позволяет увеличить доходность с учетом риска.

Инвестиционные критерии

При формировании портфеля следует в первую очередь разработать надежный метод оценки цифровых активов. В этом смысле криптовалюты не отличаются от других инвестиционных инструментов. Так что в поисках перспективных кандидатов на попадание в портфель задайте себе следующие вопросы:

  • Продукт / функция. Занимает ли криптовалюта определенную нишу? Связан ли с ней перспективный продукт, обладает ли он уникальными свойствами?
  • Размер сообщества / популярность. Может ли криптовалюта похвастаться большим числом пользователей? Насколько энтузиасты и разработчики заинтересованы в ее развитии?
  • Технология / конкурентное преимущество. Решает ли криптовалюта некую проблему уникальным способом? Предлагает ли она интересную, перспективную технологию?
  • Цели / управление. Совпадают ли цели крупных владельцев с целями разработчиков и инвесторов? Каким образом формируется и пополняется команда разработчиков, как принимаются решения? Монеты добываются постепенно или генерируются сразу?
  • Рыночные возможности. Насколько серьезна решаемая проблема? Насколько велик потенциальный размер рынка?

Для каждого из этих критериев (П/Р/Т/Ц/В) мы будем использовать оценку в диапазоне от 1 до 10, например 10/4/7/3/7.

Криптовалютный портфель

Если вы используете криптовалюты для расширения диверсификации инвестиционного портфеля, включите в него от трех до семи цифровых активов.

Смысл здесь такой же, как при диверсификации между разными классами активов: добавление криптовалют позволяет сократить риски и увеличить доходность.

Крупнейшие криптовалюты: основные активы

Любой криптовалютный портфель должен начинаться с биткоина и эфира. Биткоин (Bitcoin) — это первая и самая известная криптовалюта. Она зарекомендовала себя как хранилище ценности и может похвастаться самой широкой сетью пользователей/партнеров.

Эфир (ETH/USD) основан на идее «умных контрактов», которые с помощью технологии блокчейна могут изменить мир до неузнаваемости в ближайшие 10 лет. Эфир может сильно выиграть от их развития.

Большинству инвесторов будет разумно вложить основную часть средств именно в эти криптовалюты.

  • Биткоин (BTC): $9052 (9/10/8/10/9)
  • Эфир (ETH): $690 (10/9/10/9/10)

Валюты «зомби»

Рекомендуем проявлять осторожность с так называемыми зомби-валютами. В прошлом они могли обладать значительным потенциалом, однако рынок сделал свой выбор, и они остались за его пределами и, соответственно, лишились серьезного конкурентного преимущества.

Bitcoin Cash (Bitcoin.Cash) надеется стать популярным платежным средством, предлагая более быстрые транзакции по сравнению с биткоином. Однако это довольно уязвимая позиция, и интерес майнеров к криптовалюте постепенно угасает.

Ethereum Classic (ETC/USD), в свою очередь, проиграл битву с эфиром. А лайткоин (LTC/USD) хотя и называют «цифровым серебром», но другие криптовалюты уже готовы потеснить его.

Таким образом, пока представители этой категории не докажут свою состоятельность или способность занять лидирующее положение, инвестировать в них не стоит. Они могут дорожать вместе с остальным рынком, но отсутствие уникальных характеристик будет угрожать их перспективам.

  • Bitcoin Cash (BCH): $1003 (2/5/8/7/6)
  • Ethereum Classic (ETC): $19,9 (2/4/7/8/6)
  • Лайткоин (LTC): $173 (4/6/7/7/7)

Платформенные криптовалюты

Многие криптовалюты привязаны к своей платформе, которая с помощью блокчейна пытается решить определенную проблему.

Ripple старается закрепиться на рынке международных платежей. NEO (NEO/USD) работает над платформой-расширением умных контрактов. NEM занимается управлением и созданием умных активов. А разработчики Dash (DASH/USD) пытаются по-новому решить проблему цифровых платежей.

  • Ripple (XRP): $0,8 (8/9/9/7/8)
  • NEM (NEM): $0,4 (8/8/8/7/9)
  • NEO (NEO): $84 (9/7/8/7/9)
  • Dash (DASH): $487 (8/9/6/9/8)

Анонимные криптовалюты

Цель других криптовалют, например, Zcash (ZEC/USD) или Monero (XMR/USD) — поддержание высокой анонимности пользователей и сохранение транзакций в тайне. Каждая из них устроена по-своему и обладает уникальными характеристиками. И поскольку конфиденциальность является одной из фундаментальных основ криптомира, в вашем портфеле наверняка найдется место для представителей этой категории:

  • Zcash (ZEC): $283 (10/8/8/7/8)
  • Monero (XMR): $253 (9/8/6/8/8)

Криптовалюты, привязанные к протоколам

Поскольку мы находимся на ранних стадиях развития децентрализованных и блокчейн-приложений, многие из платформ сфокусированы на протоколах.

В будущем криптовалюты будут преимущественно привязаны к приложениям, однако сначала необходимо построить соответствующую блокчейн-инфраструктуру, поэтому в портфель можно включить по крайней мере одну из этих криптовалют: EOS (EOS/USD), IOTA (IOTA/USD), MaidSafe или BAT (BAT/USD).

  • EOS (EOS): $5,7 (10/8/9/6/9)
  • IOTA (MIOTA): $1,3 (10/8/9/8)
  • MaidSafe (MAID): $0,3 (9/9/8/8/9)
  • BAT Token (BAT): $0,3 (7/7/8/8/8)

Другие перспективные валюты и токены

Следующие криптовалюты высокоспекулятивны, но обладают определенным потенциалом. Многие из них сосредоточены на приложениях, которые основаны на упомянутых выше протоколах. Лучше воздержаться от покупки, пока они не созреют, и заняться формированием базового криптовалютного портфеля. Тем не менее перечислим несколько возможных вариантов:

  • Metal ( MTL): $4
  • Steem (STEEM): $2,5
  • Tierion (TNT): $0,07
  • Augur (REP): $35
  • TenX (PAY): $1,4
  • 0x (ZRX): $0,6
  • Sense (SENSE): $0,03
  • CRYPTO20 (C20): $1,5

Совет: избегайте ICO

Сегодня на криптовалютном рынке можно найти множество сомнительных первичных размещений. Многие компании, проводящие ICO, не имеют ни готового продукта, ни стабильной выручки. 90% ICO лишены внутренней стоимости, а большинство выпущенных монет сегодня стоят дешевле, чем во время первичного размещения.

Рано или поздно регуляторы по всему миру займутся контролем этого сегмента рынка. И процесс будет болезненным для всех его участников. Инвестируйте в ICO только тогда, когда появятся обязательные для всех нормы и проекты будут действительно перспективными.

Как может выглядеть ваш криптовалютный портфель

Активы в портфеле можно распределить следующим образом:

  • Биткоин (35%): основной актив;
  • Эфир (35%): основной актив;
  • Ripple (10%): второстепенный актив, платформа для денежных переводов, диверсификация;
  • Zcash (5%): анонимность/конфиденциальность, конкретное применение доказательств с нулевым разглашением;
  • EOS (10%): криптовалюта, привязанная к протоколу. Основана на Ether, крупный адресный рынок, долгосрочная ставка;
  • IOTA (5%): криптовалюта, привязанная к протоколу. Стремится стать основой IoT, крупный адресный рынок, долгосрочная ставка.

Включение в портфель трех-девяти криптовалют позволит оптимизировать доходность и сократить риски.

Кроме того, в нем могут оказаться цифровые активы с большим потенциалом роста, способные обогнать биткоин и эфир.

Перед отбором кандидатов для покупки рекомендуется установить минимальный порог рыночной капитализации. Не стоит вкладывать деньги в криптовалюты с капитализацией менее 100 млн долларов.

Следует отметить, что со временем портфель может потерять актуальность из-за динамической природы рынка и криптовалютного пространства. Используйте принципы, описанные в этой статье, для текущих и будущих вложений.

Удачной охоты!

Подготовила Евгения Сидорова

Источник: https://ru.ihodl.com/tutorials/2018-03-17/kak-gramotno-sozdat-kriptovalyutnyj-portfel/

Как создать портфель криптовалют: подробная инструкция для начинающих пользователей

О криптовалютах, в наше время, слышал всякий. Огромная популярность криптоиндустрии привела к росту числа криптовалют, увеличению объёмов торгов и стоимости монет. Любой начинающий инвестор должен следовать примеру профи и создать свой портфель криптовалют, чтобы снизить всякие риски.

В этой статье мы разберём всё, что связано с созданием портфеля криптовалют, начиная от азов, и заканчивая мельчайшими тонкостями работы. Приступим.

Инвестиционный портфель, просто о сложном

Начнём с базовой теории, которая необходима для правильной работы. Инвестиционный портфель представляет собой некий набор активов, каждый из которых подобран таким образом, чтобы дополнять друг друга.

«Собирают» такой портфель из различных валют или прочих ценностей, вроде недвижимости.

Работая с инвестиционным портфелем, вы обезопасите свои финансы, поскольку, располагая сразу несколькими активами, вы можете не бояться краха цены конкретной единицы.

Криптовалютный портфель не сильно отличается от традиционной версии, но ключевую разницу составляет то, что портфель составляет непосредственно крипта. Рассмотрим некоторые особенности криптовалютного портфеля:

  • Спектр позиций, по сравнению с обычным инвестиционным портфелем, довольно мал. Действительно, в криптовалютный портфель вы не сможете поместить ничего, кроме нескольких видов монет.
  • Доступность. Работая с инвестиционным портфелем, вы должны понимать множество тонкостей, в то время как для продуктивной деятельности с криптовалютным портфелем не потребуется особых познаний, а создать такой инструмент можно за пару кликов мышью.
  • Порог входа относительно низок. Создавая портфель криптовалют, вы можете не располагать большим капиталом, будет достаточно и 300$.
  • Изменчивость цены является отличительной особенностью криптоиндустрии. Курс ваших монет будет значительно изменяться в короткие сроки, это может принести как доход, так и убытки.

Как видите, принципы работы криптовалютного портфеля не сильно отличаются от классической версии.

Назад к содержанию

Создаём портфель криптовалют

Любой инвестиционный портфель считается таковым, если в нём содержится более 2 позиций. Но хороший портфель обязан содержать в себе от 3-9 различных активов, чтобы обеспечить надёжность и доходность. Основные критерии для выбора монеты:

  • Перспективность криптовалюты можно понять, проанализировав исходные материалы, курс монеты и прочие тонкости.
  • Ценовое отношение. Рыночная капитализация, стоимость криптовалюты и объёмы торгов помогут вам понять поведение монеты на длительных дистанциях.
  • Сообщество и мнение в массах также могут отличать потенциально выгодную монету. Если о криптовалюте нет фактически никакой информации или же все отзывы похожи на заказные – не работайте с этим активом.
  • Техническая составляющая. Возможность майнинга и поддержка интересных решений являются большим плюсом конкретной монете.

Рассмотрим 2 разновидности криптовалютных портфелей:

  • Консервативный портфель идеален для новичков, которые, не располагая огромными финансами, боятся потерять вложения.
  • Агрессивный же портфель будет хорош только в руках опытного инвестора.

Работая с консервативным кошельком, вы делаете упор на надёжные и устоявшиеся монеты, которые обязательно принесут доход.

Распределение капитала осуществляется примерно следующим образом: около 80% отходит на приобретение крупных монет вроде Эфириума или Биткоина, 15% вкладывают в малоизвестные, но перспективные монеты, которые также имеют некие гарантии, а оставшиеся 5% инвестируют в абсолютно новые, но очень амбициозные проекты.

Работая подобным образом, вы не теряете фактически ничего. Даже если эти 5% не окупят себя, вы всё равно получите доход, поскольку остальные 95% дадут о себе знать.

Но с практикой инвестор хочет большего, именно поэтому ведущие игроки бирж работают с агрессивными криптовалютными портфелями. Одним из основных отличий агрессивного портфеля является работа с ICO и перестановка приоритетов.

Прежде всего, делается упор на амбициозные проекты, но, тем не менее, около 60% финансов всё же инвестируется в крупные монеты.

Такой подход куда рискованнее, поскольку под удар ставится 40% капитала, но и доход может стать серьёзнее.

Пара советов по формированию портфеля криптовалют:

  • Работайте здесь и сейчас, во всяком случае, на первых порах. Не стоит вести очень долгие инвестиции в надежде получить прибыль, гораздо предпочтительнее являются вклады в проекты, которые могут принести доход в кратчайшие сроки.
  • Выбирайте криптовалюту, если в её основе лежит полезная и интересная концепция. Уникальность в криптоиндустрии встречается всё реже, именно поэтому она так ценится.

Назад к содержанию

Как улучшить свой портфель?

Не стоит думать, что, создав портфель, можно сразу получить пассивный доход. Прежде всего, займитесь апгрейдом своего портфеля.

Основными вашими инструментами поначалу станут Биткойн и Эфириум, поскольку они довольно устойчивы в цене и существуют на рынке давно.

Работая с малоизвестными монетами, проявляйте бдительность и не бойтесь отказаться от неприбыльных решений. Отличным выбором могут стать:

  • DASH, монета переосмысляет привычные устои;
  • XPR выводит денежные переводы на новый уровень;
  • MaidSafe, эта криптовалюта даёт доступ к децентрализованной системе.

Не забывайте о монетах, которые делают упор на анонимность, поскольку они интересны большой аудитории. Возможно, вам стоит работать с криптовалютами вроде ZEC или XMR. Если же вы решили действовать на перспективу, рассмотрите такие монеты как CRYPTO20, TenX или Augur.

Назад к содержанию

Где работать с портфелем?

Существует несколько хороших площадок для работы с портфелем криптовалют:

  • Altpocket. Большое количество поддерживаемых монет и удобный дизайн как нельзя лучше характеризуют этот сервис.
  • Prism заточен под Эфириум, поддерживается большой спектр полезных технических решений вроде рейтинга, который позволит следовать удачным стратегиям других пользователей.
  • Blockfolio. Мобильное приложение для управления вашим инвестиционным портфелем.
  • CryptoCompare. Интерактивная платформа с большим и полезным функционалом.
  • Trackr. Отличное приложение для тех, кто хочет работать с безопасным и анонимным инструментом.
  • TabTrader Bitcoin Trading. Большой торговый терминал, который сотрудничает с множеством криптовалютных бирж.

Все эти сервисы хороши по-своему, а все их достоинства сочетаются в платформе Alpha Cash, на которой вы можете быстро и надёжно покупать монеты, создавать криптовалютные портфели и работать с ними, а также получать пассивный доход.

Назад к содержанию

Как избежать ошибок?

Рассмотрим основные недочёты и проблемы, с которыми вы можете столкнуться:

  • Неправильный выбор монеты составляет, пожалуй, львиную долю ошибок. Как уже говорилось, отдавать предпочтение стоит только надёжным и стабильным криптовалютам.
  • Отсутствие баланса также может привести к пагубным последствиям, однако, этого можно избежать, нужно лишь внимательно формировать портфель.
  • Необдуманные действия могут быть вызваны резким ростом или падением цены. Сохранять спокойствие необходимо даже в критических ситуациях.

Учитывайте, что риск есть всегда, но любую ошибку можно предугадать и исправить. Работайте аккуратно и наверняка, а успех не заставит себя ждать. Для закрепления сегодняшнего материала мы предлагаем посмотреть видеоролик, который окончательно расставит все точки над «i». Желаем удачи!

Назад к содержанию

199

Источник: https://1ethereum.ru/kak-sozdat-portfel-kriptovalyut-3/

Как создать портфель криптовалют – пошаговая инструкция

Суточные колебания курса даже самых надежных криптовалют порой достигают 20-30%. Такая волатильность предоставляет огромные перспективы для заработка, но в тоже время несет в себе существенные риски для инвесторов. Криптовалютный портфель — удобный инструмент для инвесторов, благодаря которому можно диверсифицировать риски вложений и правильно распределить капитал для достижения цели.

Что такое криптовалютный портфель?

Криптовалютный портфель — комплексное объединение разнообразных криптовалютных активов инвестора в правильной пропорции. Ключевая задача криптовалютного портфеля – обеспечить минимальную рискованность и максимальный доход для инвестора.

В отличие от инвестиционного портфеля фондового рынка, диверсификация рисков в данном случае осуществляется не при помощи инвестирования в различные активы, а приобретением одного актива — криптовалюты в разных токенах.

Если, по мнению финансовых экспертов, формировать традиционный инвестиционный портфель стоит только при достаточно крупном капитале, то для криптовалютного рынка создание портфеля актуально даже для незначительных вложений. Так, как помимо диверсификации риска, криптовалютный портфель позволит принять участие в большем количестве проектов, вложения в которые на начальной стадии может принести высокий доход в дальнейшем.

Почему стоит создать инвестиционный портфель криптовалют?

На сегодняшний день существует более 1000 разновидностей криптовалюты, но далеко не все могут стать прибыльными для инвестора.

Вкладывая свой инвестиционный капитал в один вид криптовалюты, инвестор рискует потерять все вложения при обвале курса.

Создание криптовалютного портфеля позволяет снизить риски убытка и нивелировать их за счет возрастания стоимости других криптовалют.

К примеру, если весь инвестиционный капитал вложен в один вид криптовалюты, то при снижении курса на 20% инвестор теряет соответствующее количество процентов своего капитала.

А если инвестиции были разделены между тремя криптовалютами в равных долях, то при снижении курса одной валюты на 20% и росте двух других на 10% инвестор не несет убытки и может спокойно переждать момент снижения стоимости.

Даже если стоимость остальных активов не полностью перекрывает падение курса, то на общем инвестиционном капитале такое падение все равно отражается значительно меньше.

Следует помнить, что насколько бы не была стабильна стоимость токенов или коинов, она всегда будет колебаться, и только грамотное распределение инвестиций способно сделать инвестора устойчивым к таким перепадам.

Среди дополнительных преимуществ создания криптовалютного портфеля из различных токенов можно выделить увеличение шансов на успешные инвестиции. Криптовалютный рынок достаточно молодой, но стремительно развивающийся.

Далеко не все инвесторы успели по достоинству оценить перспективы вложений в криптовалюты, но в последнее время наблюдается увеличение спроса и интереса инвесторов, что может привести к стабильному росту стоимости монет любого относительно удачного проекта.

Большинство токенов представляют перспективные проекты, которые могут стать полезными для человечества, что привлекает новую аудиторию на рынок и новые потоки инвестирования.

Как известно с ростом инвестиций неизменно растет и стоимость монет, но с точность определить, какой именно проект привлечет больше всего инвестиций просчитать практически невозможно.

Выбирая стратегию инвестирования только в реализовавшиеся и успешно функционирующие проекты, такие как Биткоин и Эфириум, можно рассчитывать на минимальные риски, но не стоит ожидать и быстрого высокого взлета их стоимости. А вот начинающие проекты несут перспективу доходности в тысячи процентах при условии успешной реализации, но и риски финансового вложения в них велики.

Соответственно, инвестируя небольшие суммы в разные проекты, инвестор расширяет для себя перспективу доходности, в то же время поддерживая стабильность проверенными инвестициями.

Как собрать портфель криптовалют?

Основным принципом правильного распределения активов в инвестиционном портфеле является разнообразие активов. Криптовалютный портфель должен содержать все инструменты для заработка и снижения риска в правильных пропорциях.

Большая часть его составляющих должна содержать популярные криптовалюты со стабильным ростом и востребованностью среди пользователей.

Опытными инвесторами разработано несколько оптимальных стратегий формирования криптовалютного портфеля.

Для осторожного низкорискованного инвестирования следует:

  • 80% от всего инвестиционного капитала вложить в монеты, которые имеют стабильный курс и занимают лидирующие позиции в рейтинге криптовалют;
  • 15% выделить для новых токенов, которые обладают высокой ликвидностью и средним курсом;
  • 5% оставить для токенов перспективных проектов, которые находятся на начальном этапе развития и обладают невысокой стоимостью.

Как известно, с увеличением риска вложений в перспективе растет и доходность. Для более рискованных вложений в портфель можно включить проекты ICO, которые способны с минимальными вложениями принести внушительный доход. В таком случае активы следует разделить по следующему принципу:

  • 60% инвестировать в основные криптовалюты;
  • 25% выделить для популярных альткоинов со стабильным курсом и перспективой к росту;
  • 15% инвестировать в токены ICO.

Лучший криптовалютный портфель – сформированный на основе проверенных стратегий. В противном случае неправильное распределение средств может только компенсировать потери, но совершенно не приносить доход. Слишком завышенные показатели высокорискованных инвестиций могут свести на нет доход от прибыльных проектов.

Принципы подбора валют для инвестирования

Инвест портфель криптовалют состоит преимущественно из монет с высоким стабильным ростом стоимости. Именно за их счет достигается диверсификация рисков инвестиций. В роли такой валюты может выступать Биткоин или Эфириум.

Альткоины, наполняющие оставшуюся часть криптовалютного портфеля, должны подбираться исходя из анализа перспективности монеты.

  • Перспективность проекта, который стоит за монетой, обеспечит дальнейший рост токена. Если команда разработчиков способна предложить новую идею или существенно улучшить существующую, то токен будет востребован и будет постепенно расти.
  • Анализ котировок и объема торгов по монете покажет реальную востребованность и приток инвестиций. Если объем торгов постоянно увеличивается, то со временем возрастает общая капитализация валюты и соответственно стоимость.
  • Максимальная эмиссия монеты — важный показатель. В некоторых случаях максимальная эмиссия может превышать реальный спрос на монеты. В таком случае добиться высокой стоимости токенов будет гораздо более проблематично.
  • Команда разработчиков обязательно должна вести активную деятельность по улучшению и раскрутке проекта. Перспективность идеи не принесет прибыли, если о ней не узнает общественность. Преимущественная часть инвесторов отдают предпочтение стратегии Buy&Hold, суть которой заключается в приобретении криптовалют для долгосрочного хранения с увеличением курса стоимости.

Эксперты отмечают, что в последнее время наиболее перспективными для инвестирования становятся монеты, призванные модифицировать экономику и привычную жизнедеятельность человечества, которая существовала до появления технологии блокчейн. Среди таких валют можно выделить EOS, NEM, NEO, IOTA.

Надежным считается инвестирование в ТОП-20 рейтинга криптовалют. Зачастую такие валюты имеют стабильный курс, высокую ликвидность и тенденции к постоянному росту. Криптовалютный портфель должен постоянно реинвестироваться и модифицироваться.

Криптовалюты могут терять популярность, уходить с рынка, становиться убыточными, а на их место постоянно приходят новые разработки, которые могут принести еще больше дохода в перспективе.

Криптовалютному инвестору важно отслеживать тенденции рынка, уметь вовремя избавляться от убыточных монет и пополнять свой капитал новыми.

Где создать криптопортфель?

Наиболее простым методом формирования криптовалютного портфеля считается биржа. На ней легко можно купить протфель криптовалют, при этом активы будут распределены по разновидностям и будут отображены в личном кабинете.

К тому же, это удобный способ мониторинга стоимости криптовалют и объемов торгов, который поможет вовремя заметить тенденции на спад и продать убыточные активы. Единственным недостатком такого хранения является ненадежность.

Большинство бирж хранят зашифрованные приватные ключи к кошелькам пользователей на своих серверах, без выдачи пользователям, то есть, по сути, в этом случае вы на самом деле не владеете вашими активами.

Для более надежного хранения следует использовать многофункциональные дескотопные или аппаратные кошельки (вроде Ledger Nano S или Trezor).

Приложения для создания криптовалютного портфеля

Разработаны также специальные приложения, которые позволяют создавать и работать с криптовалютными портфелями. При их помощи можно импортировать данные с кошельков или криптовалютных бирж и осуществлять удобный подсчет инвестиций.

Название программного продуктаОсобенности
Cryptocompare Portfolio Программа позволяют создавать криптовалютный портфель онлайн или несколько под различные нужды и с разной стратегией. Софт предоставляется бесплатно в виде веб-страницы или приложения. В приложение встроены графики и просчет рисков.
Delta Приложение поддерживает импорт данных из криптовалютных бирж и приложений, позволяет отслеживать общую капитализацию и объемы торгов по криптовалюте, а также предоставляет возможность вести расчеты с учетом комиссии. Существует бесплатные мобильные версии для Android и iOS, а пользователи, которые приобретут полную версию, могут воспользоваться дополнительными преимуществами.
CoinTracking Ресурс доступен через сайт и для мобильных устройств. Поддерживает русский язык и широкий список бирж и криптовалют. Для пользователей также существует реферальная программа с вознаграждением в 20%.
Blockfolio Бесплатное мобильное приложение, которое позволяет вести учет активов, отслеживать стоимость и новости. Доступно на русском языке и содержит обширный список криптовалют, который постоянно расширяется.

Преимущества создания криптовалютного портфеля

Создание криптовалютного портфеля позволяет инвестору максимально эффективно распределить свой инвестиционный капитал, снизить риски, связанные с высокой волатильностью курса, и начать продуктивную работу по увеличению финансового состояния.

Для высокорискованного вложения в криптовалюты, это неотъемлемая часть успешных инвестиций.

Только используя криптовалютный портфель можно полагаться на относительную стабильность доходности и рисков в стремительно развивающемся мире криптовалют.

Даже инвестирование в Биткоин достаточно рискованны, ведь нередко случается, что самая стабильная криптовалюта существенно теряет в стоимости, но иногда на фоне этого альткоины начинают расти и смогут частично или полностью перекрыть убытки.

При инвестировании в криптовалюты, снижение стоимости основного актива нередко порождает панику, на фоне которой неопытный инвестор склонен продавать свои активы по убыточной стоимости, а правильная диверсификация рисков снижает критический показатель убытка и позволяет переждать волнения.

Выводы

Криптовалютный портфель – обязательный атрибут для успешного инвестирования в криптовалюты.

При распределении активов между различными криптовалютами, следует придерживаться проверенным стратегиям развития, а также отдавать предпочтения криптовалютам с перспективой роста.

Немаловажным является правильное хранение и ведение своих активов. Не стоит пренебрегать техникой безопасности и постоянным мониторингом рынка.

Источник: https://prostocoin.com/blog/crypto-portfolio

Криптовалютный портфель: как сформировать и избежать ошибок

Публичный криптотрейдинговый экспериментПроверяем эффективность трейдинговых стратегий, рискуя 1000$ ежемесячно. Один месяц — одна стратегия, которая либо даст хорошую прибыль, либо принесет серьезный убыток.

Важная черта криптовалютного рынка – высокая волатильность. Цена даже наиболее устойчивых коинов постоянно меняется.

Порой суточные колебания курса достигают 20-30%! В таких условиях многие трейдеры отказались от инвестирования в одну криптовалюту и перешли на использование криптовалютных портфелей.

Что представляют собой такие портфели? Чем они отличаются от традиционных инвестиционных инструментов? Как сформировать криптовалютный портфель? Разберемся в этой статье.

Что такое криптовалютный портфель?

Криптовалютный портфель — это совокупность криптовалютных активов инвестора, которые он собрал вместе для достижения определенной цели. Очевидно, что цель эта – заработать на росте курса выбранных криптовалют.

По сути, криптовалютный портфель – это вид инвестиционного портфеля. А главная логика формирования что одного, что другого – диверсификация вложений. То есть, деньги нужно вкладывать в разные активы, чтобы снизить риск убытка при падении их стоимости.

Если вы вложите 1000 долларов в один актив, то при обвале его цены потеряете все вложения. А если разобьете вложения на три, пять или даже десять активов, то потеряете лишь ту сумму, которую вложили в провальный актив. Или вообще нивелируете убыток за счет прибыли от остальных активов.

Однако между криптовалютным портфелем и обычным инвестиционным портфелем есть много отличий:

  • Понятие диверсификации в криптовалютном портфеле получает новый смысл. Если активы обычного портфеля делятся на акции, облигации, валюту, недвижимость и так далее, то основной актив криптовалютного портфеля – криптовалюта. Диверсификация достигается не путем инвестирования в разные активы, а через разбивку одного основного актива. То есть, вы инвестируете в криптовалюту, но в разные токены – в BTC, ETH, XRP и прочие.
  • Создать криптовалютный портфель намного легче. Если для формирования традиционного инвестиционного портфеля нужно открывать расчетные счета и оформлять соответствующие документы, то для создания криптовалютного портфеля вам понадобится только аккаунт на криптовалютной бирже или мультивалютный криптокошелек.
  • Криптовалютный портфель демонстрирует более низкую планку для вхождения. По словам специалистов, создавать традиционный портфель есть смысл при стартовом капитале от нескольких тысяч долларов и больше. Криптовалютный портфель же можно оформлять, даже если у вас есть на это всего 300 долларов.

Высокая волатильность криптовалют позволяет получить прибыль даже при минимальных стартовых вложениях. Главное – грамотно составить криптовалютный портфель. Сегодня существует около 1000 разных криптовалют, но, очевидно, далеко не все они могут похвастаться высокой инвестиционной привлекательностью.

Как выбирать активы для криптовалютного портфеля?

Как мы уже выяснили, главное правило сбалансированного криптовалютного портфеля – высокий уровень диверсификации. Опытные трейдеры советуют добавлять в портфель от трех до девяти криптовалют. И называют основные критерии их выбора.

  • Перспективность. Первым делом нужно проанализировать, стоит ли за криптовалютой некая оригинальная идея, имеет ли она практическое применение, решает ли актуальную проблему пользователей? Может она предлагает лучшую анонимность транзакций, чем другие криптовалюты, или обеспечивает более быстрый обмен активами?
  • Тенденции изменения курса. Здесь нужно учитывать поведение криптовалюты на длительных промежутках времени, наличие резких скачков и спадов, актуальный рыночный курс, а также общий и среднесуточный объем торгов. Если объем торгов растет, значит, в криптовалюту стабильно вливается новый капитал. При этом важно проанализировать, связано ли это с закономерно возрастающей популярностью криптовалюты. Или рост торгов – лишь эффект от применения мошеннической схемы Pump&Dump? Опытные трейдеры находят ответ на этот вопрос, внимательно отслеживая графики изменений рыночных показателей криптовалюты. Еще многие из них советуют добавлять в криптовалютный портфель только криптовалюты с рыночной капитализацией от 100 миллионов долларов и выше.
  • Тематическое сообщество. Для инвестирования лучше выбирать криптовалюты, за которыми стоит активное сообщество. Отдавайте предпочтение проектам с обратной связью – например, с официальным комьюнити или открытой площадкой разработчиков.
  • Новостной фон. Очень важно отслеживать, как часто и в каком контексте криптовалюта упоминается в медиа. Пишут ли о ней на рейтинговых веб-площадках? Обсуждают ли на тематических форумах вроде bitcointalk.org? Не напоминает ли шумиха вокруг монеты манипулирование инфоповодами?

По словам экспертов, главное правило создания криптовалютного портфеля – грамотное соотношение известных, дорогих и дешевых, но перспективных криптовалют. Работающих инвестиционных схем может быть очень много.

Как сформировать криптовалютный портфель: основные схемы

Новичкам лучше использовать так называемый консервативный портфель. Он менее рискованный, а значит, более безопасный для инвестора. Формируют его следующим образом:

  • топовые криптовалюты – 80% инвестиций;
  • менее популярные, но перспективные и востребованные монеты – 15%;
  • недорогие криптовалюты с перспективой роста – 5%.

Используя такую схему, вы минимизируете инвестиционные риски, потому что основную часть капитала вкладываете в проверенные активы. На рискованные проекты припадает только 5% инвестиций и в случае их провала вы потеряете не так уж много.

Для опытных инвесторов подойдет и так называемый агрессивный портфель. Доля проверенных криптовалют в нем заметно снижается, а еще добавляются вложения в ICO – весьма популярный, но рискованный инструмент криптовалютного рынка.

  • основные криптовалюты (например, биткоин и эфириум) – 60%;
  • популярные альткоины – 25%;
  • ICO – 15%.

Многие инвесторы предпочитают использовать стратегию Buy&Hold. Суть ее проста – нужно покупать криптовалюты с перспективой долгосрочного роста и не продавать монеты, пока их цена не достигнет пикового значения.

Эксперты отмечают, что сейчас есть смысл инвестировать и в так называемые «монеты протокола». Есть все основания полагать, что с активным развитием технологий блокчейна криптовалюты начнут все сильнее интегрироваться с реальным сектором экономики.

Сильный толчок к развитию получают криптовалютные платформы, которые предлагают не просто очередную монету, а новую модель экономического взаимодействия на основе блокчейна. К ним относятся NEM, NEO, EOS, IOTA и другие.

Большинство трейдеров советуют вкладываться в самые популярные монеты, пользующиеся стабильно высоким спросом среди пользователей. К ним относится первая двадцатка криптовалют в мировом рейтинге.

Но обратите внимание: при выборе криптовалют нужно ориентироваться не на рейтинги криптовалютных бирж (цены на них часто завышены), а на данные авторитетных источников. Например, очень удобно использовать аналитическую сводку информационного портала CoinMarketCap.

Рассмотрим примеры криптовалютных портфелей, способных принести прибыль инвесторам не в теории, а непосредственно на практике.

Примеры криптовалютных портфелей

Вариант 1:

  • Сумма инвестиций: 250 долларов.
  • Стратегия: вкладываться в криптовалюты, цена которых закономерно растет. Приоритетное значение отдать криптовалюте с хорошими техническими возможностями (высокой анонимностью транзакций).
  • Распределение инвестиций: 128 долларов (50%) – ZEC, 82 доллара (34%) – XMR, 40 долларов (16%) – LTC.
  • Содержание портфеля: 0,85 ZEC, 1 XMR, 1 LTC.
  • Чистая прибыль за 1 месяц: 111 долларов.
  • Доходность: 44%.

Вариант 2:

  • Сумма инвестиций: 1000 долларов.
  • Стратегия: основную сумму вложить в топовую криптовалюту, остаток распределить между популярным форком и перспективной «монетой протокола».
  • Распределение инвестиций: 800 долларов (80%)– BTC, 150 долларов (15%) – BCH, 50 долларов (5%) – XRP.
  • Содержание портфеля: 0,25 BTC, 0,44 BCH, 304 XRP.
  • Чистая прибыль за месяц: 674 доллара.
  • Доходность: 67%.

Вариант 3:

  • Сумма инвестиций: 3000 долларов.
  • Стратегия: основную сумму инвестировать в топовую криптовалюту, часть суммы вложить в популярный форк, остаток распределить между двумя рейтинговыми и тремя «монетами протокола».
  • Распределение инвестиций: 2400 долларов (80%)– BTC, 450 долларов (15%) – BCH, по 150 долларов (5%) – ETH и XMR, по 50 долларов (1,6%) –MIOTA, XEM, EOS.
  • Содержание портфеля: 0,76 BTC, 0,44 BCH, 0,69 ETH, 1,84 XMR, 114 MIOTA, 287,51 XEM, 86,66 EOS.
  • Чистая прибыль за месяц: 2070 долларов.
  • Доходность: 69%.

В приведенных расчетах использованы изменения курса криптовалют с декабря 2016-го по январь 2017-го года согласно данным CoinMarketCap.

Очевидно, что наибольшую доходность принес портфель с третьим вариантом распределения вложений: 80% – топовая криптовалюта, 15% – новая популярная криптовалюта, 5% и меньше – недорогие перспективные проекты. То есть, максимальную прибыль обеспечил консервативный портфель.

Кроме того, на высокую доходность повлияла величина стартового капитала (69% доходности при вложении 3000 долларов против 44% при 250 долларах).

Эксперты отмечают, что такая тенденция актуальна сегодня и будет сохраняться на протяжении всего 2018 года. Условиями для формирования криптовалютного портфеля с высокой доходностью остаются:

  • несколько тысяч долларов стартового капитала;
  • приоритет на топовые криптовалюты;
  • осторожные вложения в менее популярные, но перспективные проекты.

Аналитики уже назвали пять криптовалют, на которых нужно акцентировать внимание при формировании криптовалютного портфеля в текущем году. Это биткоин, эфириум, риппл, лайткоин и дэш.

Как сформировать криптовалютный портфель правильно

Проще всего создать портфель на криптовалютной бирже. По сути, список ваших активов на бирже – это и есть ваш инвестиционный портфель.

Однако гораздо безопаснее хранить активы в криптокошельке. Специалисты советуют сделать выбор в пользу аппаратных кошельков от Trezor и Ledger. Просто определитесь с криптовалютами для портфеля и выберите мультивалютный кошелек с поддержкой нужных вам монет.

Если же вам привычнее работать с инвестициями на криптовалютной бирже, не лишним будет использовать дополнительный софт. Например, программа Satoshi Pie поможет распределить средства между активами и будет отслеживать волатильность криптовалют в реальном времени.

К процессу формирования криптовалютного портфеля нужно подходить с максимальной осторожностью и стараться не допускать типичных ошибок неопытных инвесторов:

  • Неправильный выбор криптовалют. Часто начинающие инвесторы ведутся на искусственный ажиотаж вокруг криптовалют либо вкладываются в первую попавшуюся монету, которая показалась им перспективной. Поступая подобным образом, вы рискуете потерять вложенные деньги. Выше мы уже написали, как выбирать криптовалюты для инвестирования.
  • Нерентабельное распределение средств. Если у вас еще нет опыта, воспользуйтесь готовыми схемами для формирования криптовалютного портфеля. Не стоит распределять инвестиции «на глаз» – высока вероятность, что прибыли вы так и не увидите.
  • Игнорирование требований безопасности. Держите портфели на проверенных биржах или безопасных криптокошельках. В случае взлома, кибератаки или обвала биржи вы потеряете свои инвестиции.
  • Отсутствие гибкости. Сегодня лучше вкладываться в одни криптовалюты, а через несколько месяцев – в другие. Поэтому портфель должен быть пластичным – время от времени убирайте из него монеты, теряющие ценность на рынке, и добавляйте новые, более перспективные криптовалюты.
  • Несвоевременная покупка и продажа активов. Любую криптовалюту нужно скупать при минимальной цене, а продавать – при пиковой. Даже если вы выбрали перспективные монеты, но покупали и продавали их, не придерживаясь этого правила, доходность инвестирования заметно снижается.

Стоит ли вообще создавать криптовалютный портфель?

Однозначно, стоит.

В условиях высокой волатильности активов инвестирование должно быть диверсифицированным. И криптовалютный портфель – лучший вариант для того, чтобы заработать на изменениях курса криптовалют, минимизировать финансовые риски и понять, как работает криптовалютный рынок.

Источник: https://cryptonet.biz/?p=1733

Как грамотно составить инвестиционный портфель криптовалют

Если взглянуть на список всех криптовалют, которые существуют и торгуются на биржах сегодня, то можно обнаружить более тысячи различных монет. Как в таком многообразии грамотно составить инвестиционный портфель криптовалют?

Есть много готовых схем и “сигналов” куда инвестировать деньги, но лучше всего никогда не слушать такие “советы”, а сделать собственное исследование и анализ криптовалюты, в которую вы планируете инвестировать. В данной статье мы рассмотрим, как должен быть сбалансирован ваш портфель, чтобы максимально снизить риски и как вообще создать хороший инвестиционный портфель криптовалют.

Диверсификация по капитализации

Отличным способом сократить возможные риски, в случае просадки рынка криптовалют, является диверсификация по капитализации. Капитализация криптовалюты – это цена монеты умноженная на общее количество монет в обращении.

Монеты с высокой капитализацией, как правило, являются самыми низковолатильными. Итак, в вашем инвестиционном портфеле должно быть три типа криптовалют по уровню их капитализации: высокая (более 5 млрд долларов), средняя (от 250 млн до 5 млрд долларов) и низкая (менее 250 млн долларов).

Монеты с высокой капитализацией, такие как Bitcoin или EOS, не так подвержены волатильности. Также маловероятно, что их курс сделает 40-50%, как могут показать некоторые альткоины. Но криптовалюта с высокой капитализацией более устойчива на медвежьем рынке, и в случае просадки рынка, ваш инвестиционный портфель не сильно потеряет в весе.

Как вы будете учитывать фактор диверсификации по капитализации, при составлении инвестиционного портфеля криптовалют, зависит только от вас. Если вы хотите создать максимально стабильный крипто-портфель и получить максимальную защиту от возможных рисков, то ваш портфель криптовалют должен состоять только из монет с высокой капитализацией.

Если вы готовы принять риски рынка криптовалют, то есть смысл добавить в ваш инвестиционный портфель криптовалюты с низкой капитализацией. Такой класс монет, как правило имеет очень низкую цену и может легко обрушиться еще ниже.

Но также следует помнить, что именно монеты с низкой капитализацией, могут дать х100-300 прибыли и это вполне может перекрыть все риски.

Даже если выстрелит всего лишь одна криптовалюта из вашего инвестиционного портфеля, вы будете в прибыли.

В конечном счете, вы должны четко понимать, какой суммой вы готовы рисковать и определить для себя, что эта сумма может быть потеряна полностью. Таковы правила инвестиций в криптовалюту.

Инвестируйте в разные сферы

Еще одним способом составить инвестиционный портфель криптовалют, является диверсификация по типу индустрии. Существует несколько подходов к инвестициям по этой стратегии.

Диверсификация по типу индустрии

Блокчейн – это уникальная новая технология, которая уже нашла применение во многих сферах. Но поскольку блокчейн – это очень молодая тема, очень сложно сказать, в какой именно индустрии она найдет наибольшее применение. Поэтому вам следует составить инвестиционный портфель криптовалют сбалансировано относительно различных индустрий.

Например, можно сгруппировать популярные криптовалюты следующим образом:

  • Валюты: Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin
  • Платформы смарт-контрактов: Ethereum, EOS, Cardano, NEO
  • Финансы: Ripple, Stellar, OmiseGo
  • Анонимность: Monero, Dash, Zcash
  • Хранение данных: Sia, Storj, Filecoin

Это простой пример группировки криптовалют по типу индустрии, который вы можете использовать для составления грамотного инвестиционного портфеля. Идея заключается в том, чтобы сбалансировать ваш портфель криптовалют так, чтобы не инвестировать в одну индустрию избыточно. В случае, если она не взлетит, вы сможете избежать возможных рисков.

Грамотно составленный инвестиционный портфель криптовалют, должен быть сбалансирован и включать в себя несколько различных перспективных индустрий.

Усиление позиций по самым перспективным направлениям

Даже если ваш инвестиционный портфель криптовалют сбалансирован по различным сферам применения блокчейн, вы можете усиливать позиции по тем активам, в сфере которых вы хорошо разбираетесь и видите потенциал для роста.

Есть предвзятое мнение, что в каждой категории будет только один победитель; в топе каждой индустрии будет только одна криптовалюта. Но это не так.

Если взглянуть на реальный бизнес сектор, можно будет увидеть, что в каждой сфере, как правило, есть не один, а несколько лидеров.

Тоже самое будет и с применением блокчейн, в начальной фазе эпохи которого, мы сейчас находимся. Важно определить лидеров каждой сферы и сделать ставку на них.

К примеру, вы хорошо изучили сферу платформ для децентрализованных приложений и уверены, что она будет востребована в будущем. Компании и продукты в этой сфере будут расти в цене, а количество пользователей и опыт реального практического применения будет увеличиваться. В таком случае есть смысл усилить позиции по таким активам, как Ethereum, NEO и EOS.

Поиск драгоценных камней

Зачастую, самые перспективные монеты – это те, которые еще неизвестны широкой массе инвесторов. Есть золотое правило для получения большей прибыли из инвестиций в криптовалюту: заходить в актив нужно как можно раньше, до того, как туда придут все остальные.

И хотя поиск таких монет может отнять значительное количество сил и времени, потенциально, такой тип криптовалют может дать сверх прибыль, которая более чем окупит все ваши старания. Давайте рассмотрим несколько примеров, которые наглядно продемонстрируют прибыль от ранних инвестиций.

Как видно из данного скриншота, ранние инвестиции в такие проекты, как Ethereum и NEO (Antshares) принесли десятки и сотни тысяч процентов прибыли. В момент запуска этих проектов, лишь некоторые инвесторы смогли увидеть потенциал молодых монет и добавить эти активы в свой инвестиционный портфель криптовалют.

Инвестиционный портфель криптовалют. Метод проб и ошибок

В сфере криптовалютных инвестиций необходимо выработать собственный метод анализа и понимания рынка, а также чутье его перспектив. Никто не даст вам готовых решений; все чужие советы и сигналы – это лишь информационный фон.

Возможно, что даже после прочтения этой статьи, вы сочтете эти предложенные стратегии составления портфеля криптовалют ошибочными.

Это ваше право и это очень здорово! Кстати, я буду рад, если вы предложите свои идеи в комментариях и мы сможем дискутировать и обсудить это.

В любом случае, ваш собственный бесценны опыт – это то, что поможет вам самостоятельно находить перспективные криптовалюты и оттачивать ваши собственные стратегии. Также опыт позволит выработать уникальный стиль и собственные правила инвестирования.

Спасибо, что дочитали эту статью. Желаю вам составить свой высокопрофитный инвестиционный портфель криптовалют.

Источник: https://oox.space/analytics/how-to-build-crypto-portfolio/

Ссылка на основную публикацию