В россии будет введен контроль операций с криптовалютой от 600 т.р.

Кабмин высказался за контроль обмена криптовалют от 600 тыс. руб. — «Известия»

Законопроект «О цифровых финансовых активах» получил поддержку правительства РФ, пишет в пятницу газета «Известия» со ссылкой на одного из авторов законопроекта — главу комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолия Аксакова. По сведениям издания, кабмин рекомендовал ввести обязательный валютный контроль обмена криптовалют на российскую или иностранную валюту при совершении операций на сумму от 600 тысяч рублей.

Как пишет газета со ссылкой на отзыв на законопроект, который подготовили Минфин, Минэкономразвития, Минкомсвязи, Минюст и Банк России, документ рекомендовано доработать ко второму чтению.

При этом в отзыве подчеркивается, что в России не регламентированы вопросы налогообложения цифровых финансовых активов и сделок, которые совершаются с ними, поэтому кабмин считает нужным внести соответствующие изменения в законодательство о налогах и сборах.

Каким видом налога должна облагаться прибыль от майнинга и нужно ли будет желающим добывать криптовалюты регистрировать ИП, в отзыве не уточняется, отмечают «Известия».

Как сообщает издание, Минэкономразвития также просит уточнить, как будет осуществляться налогообложение майнинга, каковы правила бухгалтерского учета сделок с цифровыми финансовыми активами и другие. В Минфине при этом пообещали проработать вопрос поправок в Налоговый кодекс.

О законопроекте

Законопроект «О цифровых финансовых активах» был внесен в Госдуму группой депутатов совместно с главой комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолием Аксаковым.

Проект закона предусматривает только один вид сделок, которые смогут совершать владельцы цифровых финансовых активов (в соответствии с законопроектом к ним относятся криптовалюты и токены). На сегодняшний день это сделки по обмену токенов на рубли или иностранную валюту.

Целями законопроекта является законодательное закрепление в российском правовом поле определений наиболее широко распространенных в настоящее время финансовых активов, создаваемых или выпускаемых с использованием цифровых финансовых технологий, к которым законопроект относит распределенный реестр цифровых транзакций, а также создание правовых условий для привлечения российскими юрлицами и индивидуальными предпринимателями инвестиций путем выпуска токенов, являющихся одним из видов цифровых финансовых активов.

Законопроект вводит определение цифровых финансовых активов, к которым относятся криптовалюта и токен, а также законодательно закрепляет новый вид договора, заключаемого в электронной форме — смарт-контракт, исполнение обязательств по которому осуществляется с использованием цифровых финансовых технологий. При этом законопроектом прямо устанавливается, что цифровые финансовые активы не являются законным средством платежа на территории РФ.

Информационное агентство России ТАСС

Источник: https://www.finanz.ru/novosti/aktsii/kabmin-vyskazalsya-za-kontrol-obmena-kriptovalyut-ot-600-tys-rub-izvestiya-1021351928

Кабмин выступает за контроль операций с криптовалютами на суммы свыше 600 тыс. рублей

МОСКВА, 21 апреля. /ТАСС/. Правительство РФ поддержало законопроект о цифровых финансовых активах, но призывает доработать некоторые его статьи — в частности, настаивает на обязательном контроле за операциями по обмену криптовалюты на суммы свыше 600 тыс. рублей и идентификации собственников. Соответствующий отзыв на законопроект опубликован в субботу на сайте правительства.

Правительство указывает, что необходимо предусмотреть обязательный контроль за операциями по обмену криптовалюты на валюту Российской Федерации или иностранную валюту в сумме, равной или превышающей 600 тыс. рублей или эквивалент в иностранной валюте. Кроме того, кабмин выразил обеспокоенность отсутствием механизма идентификации владельцев цифровых активов.

«Отсутствие механизма установления собственников цифровых финансовых активов и лиц, ответственных за функционирование систем цифровых финансовых активов, не позволит противодействовать криминализации данной сферы и использованию названных активов в противоправных целях, а также обеспечить защиту соответствующих прав собственности», — говорится в сообщении.

Также правительство предлагает предусмотреть в законопроекте возможность проведения оператором обмена цифровыми финансовыми активами упрощенной идентификации владельцев цифровых кошельков дистанционным способом.

Кроме того, в кабмине считают целесообразным дополнительно урегулировать вопрос, связанный с правом иностранных инвесторов перечислять криптовалюты на кошелек эмитента в обмен на токены российского эмитента.

Предполагается, что подобная мера позволит повысить инвестиционную привлекательность российских проектов.

Основы законопроекта

Законопроект разработан по итогам совещания по вопросу использования цифровых технологий в финансовой сфере 10 октября 2017 года в соответствии с поручением президента РФ.

Целями законопроекта является законодательное закрепление в российском правовом поле определений наиболее широко распространенных в настоящее время финансовых активов, создаваемых или выпускаемых с использованием цифровых финансовых технологий, к которым законопроект относит распределенный реестр цифровых транзакций, а также создание правовых условий для привлечения российскими юрлицами и индивидуальными предпринимателями инвестиций путем выпуска токенов, являющихся одним из видов цифровых финансовых активов.

Проект закона вводит определение цифровых финансовых активов, к которым относятся криптовалюта и токен, а также законодательно закрепляет новый вид договора, заключаемого в электронной форме — смарт-контракт, исполнение обязательств по которому осуществляется с использованием цифровых финансовых технологий.

Согласно документу, криптовалюта и токен являются имуществом, определяя ключевые различия между криптовалютой и токеном на основе признака одного эмитента (токен) и множества эмитентов/майнеров (криптовалюта), а также цели выпуска.

При этом законопроектом прямо устанавливается, что цифровые финансовые активы не являются законным средством платежа на территории РФ.

Источник: https://tass.ru/ekonomika/5147801

В рф предложили ввести контроль за криптовалютными сделками на сумму от 600 тысяч рублей

  • 6 Май, 20:06В Азербайджане обложили налогом криптовалютные доходыГлава департамента налоговой политики и стратегических исследований Министерства по налогам Азербайджана Ниджат Иманов сообщил, что криптовалютные доходы в стране теперь облагаются налогом. Выступая на II Финансовом и инвестиционном форуме, который с…
  • 3 Май, 15:24Власти Южной Кореи сделали первый шаг для легализации ICOИнтерес к криптовалютам и блокчейну проявляют сегодня жители многих стран. При этом далеко не во всех государствах уже имеется нормативно-правовая база для регулирования новых рынков. В довольно сложном положении оказалось и проведение первичных пред…
  • 3 Май, 15:09В ЕЭК предложили принять модельные законы по криптовалютам…Министр ЕЭК Татьяна Валовая сообщила, что первое мероприятие, посвященное обсуждению данной темы, состоялось в Москве. В нем приняли участие представители Госдумы и профильные эксперты. Следующая встреча запланирована в Беларуси, где уже реализуются …
  • 3 Май, 05:48На родине криптовалюты Petro сертифицировано 16 криптовалютных биржАлександр Шишов, основатель Native Video Box: «Наша платформа решает проблему продвижения контента за пределами традиционных видеохостингов»  
  • 2 Май, 10:48Власти Гонконга назвали низким уровень риска криптовалютВ то же время FSTB указало на использование цифровых валют в деятельности финансовых пирамид и киберпреступлениях. Исследователи бюро сослались на 167 полицейских протоколов о подобной противоправной деятельности в период с 2013 по 2017 годы. В них в…
  • 30 Апр, 20:45ЦБ Ирана запретил прочие криптовалюты, и иранская национальная криптовалюта получила шанс выжитьСо схожими трудностями сталкиваются и на южно-американском континенте.  Выпущенная в феврале, национальная венесуэльская криптовалюта, как заявляет президент Николас Мадуро, окажет положительное влияние на экономику страны в течение «трех-шести месяц…
  • 30 Апр, 18:07Японские власти хотят запретить анонимные криптовалютыНапомним, в начале апреля Агентство финансовых услуг Японии (FSA) показало новые требования к процедуре проведения ICO. Как писало агентство Bloomberg, в документе описываются требования к идентификации инвесторов и возможностям определения влияния н…
  • 30 Апр, 16:24Японские биржи могут провести делистинг анонимных криптовалют под давлением регулятораНапомним, в марте японская криптовалютная биржа Coincheck, с которой в результате взлома в январе были похищены монеты NEM на сумму $534 млн, произвела делистинг анонимных криптовалют Monero, Dash и ZCash. Тогда решение Coincheck связали с предписани…
  • 29 Апр, 19:50Иранские власти не собираются отказываться от криптовалютОн подчеркнул, что указание регулятора не означает, что использование виртуальных валют для внутреннего развития запрещено или ограничено. По словам Джахроми, также в Иране уже создана экспериментальная модель национальной цифровой валюты.
  • 28 Апр, 08:51Страны ЕАЭС будут вместе осваивать криптовалюты и блокчейн-технологий«Это новый феномен. Финансовые технологии развиваются очень быстро, и наша задача, чтобы мы не отставали от этих процессов, а своевременно на них отвечали, – сказала Тоты Калиаскарова. – С точки зрения макроэкономики появление и использование криптов…
  • 28 Апр, 07:52Интернет-омбудсмен РФ предложил «расформировать к чертям собачьим» РоскомнадзорТакже ранее ForkLog сообщал, что Дмитрий Мариничев является соучредителем «Русской майнинговой компании», которая намерена привлечь $100 млн в рамках ICO , а собранные средства направить на разработку процессора, который позволит увеличить эффективно…
  • 27 Апр, 11:02Глава парламента Башкирии предложил регулировать криптовалюты- Возникает неконтролируемый денежный поток, который способствует развитию теневого сектора экономики и коррупции. Отсутствие на данный момент возможности регулирования перемещения данных денежных средств создает значительные сложности в работе по пр…
  • 26 Апр, 18:13В Швейцарии мужчина потерял сумку с криптовалютой на 50…9 апреля житель Швейцарии лишился криптовалюты на сумму 800 тысяч франков  — он потерял сумку, в которой находились два аппаратных кошелька. Мужчина сообщил об этом с полицию города Люцер. На сегодняшний день 800 тысяч франков – это около 50 миллионо…
  • 26 Апр, 17:52Власти Китая объявили победу над криптовалютойБеседа с российским подводником, капитаном 1 ранга Н.А.Черкашиным — …Самое интересное, в этот момент в заливе Сидра находилась еще советская атомная подводная лодка К-172, под командованием капитана 2 ранга Николая Шашкова, вооруженная ракетами с я…
  • 26 Апр, 17:16Швейцарец потерял пакет с криптовалютой на сумму 800 тыс….Молодой человек по имени Томас из швейцарского города Люцерн, как обычно, заехал за покупками в супермаркет. Купив все необходимое, Томас с ужасом обнаружил, что где-то потерял пакет, который был при нем после визита в банк. Самое ужасное в этой исто…
  • 25 Апр, 17:49Швейцарец потерял сумку с криптовалютой на 800 тыс. франков«Обычно я храню эти устройства в сейфе, из которого достаю дважды в год. Но 9 апреля мне понадобилось совершить несколько операций, — рассказал Томас новостному порталу 20Minuten. — Я был в тот день на вокзале, проходил магазин Swisscom и делал покуп…
  • 25 Апр, 15:41Криптовалюта Mobile Coin привлекла инвестиции на сумму $30…В связке с Binance Labs над развитием проекта MobileCoin работает компания Moxie Marlinspike, которая создала мессенджер Signal для обмена зашифрованными сообщениями. Компания выступает в роли технического консультанта. Юрисконсульт MobileCoin Шейн Г…
  • 25 Апр, 12:12Полиция Швейцарии разыскивает пакет рассеянного инвестора с 800 тысячами франков в криптовалютеВ начале 2017 года Томас вложил около 50 тысяч франков в покупку цифровой валюты Neos. За год эта сумма увеличилась до 800 тысяч франков, и он решил поместить устройства с доступом к кошельку в банковскую ячейку.
  • 25 Апр, 06:45Охранные предприятия готовы сопровождать сделки с криптовалютами«Мы решили оказывать такой вид услуг из-за участившихся случаев, когда при проведении сделок по обмену криптовалюты мошенники обманывают покупателей или продавцов», – говорит глава одного из охранных агентств Москвы Наталья Куровская. «К тому же неко…
  • 23 Апр, 17:06В правительстве РФ выступают за контроль обмена криптовалют…«Правительство указывает, что представляется необходимым предусмотреть обязательный контроль за операциями по обмену криптовалюты на валюту Российской Федерации или иностранную валюту в сумме, равной или превышающей 600 тыс. рублей или эквивалент в и…

Источник: https://cryptochan.org/stream/id/1524397801/

Обмен криптовалюты попадет под контроль от 600 тыс. рублей

162 13.04.2018

Обмен крипотвалют на денежные единицы на сумму 600 тыс. рублей и более должен подпадать под обязательный валютный контроль, считают в правительстве. Об этом пишут Известия.

Об этом сказано в правительственном отзыве на законопроект депутатов «О цифровых финансовых активах», с документом ознакомились «Известия». Операции на такую сумму уже отслеживаются российскими банками в целях противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. В правительстве также считают,  что прибыль от сделок с криптовалютами необходимо обложить налогом.

Правительственная комиссия по законопроектной деятельности 9 апреля рассмотрела отзыв на законопроект «О цифровых финансовых активах». Он был внесен в Госдуму 20 марта группой депутатов совместно с главой комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолием Аксаковым. Проект федерального закона был разработан по поручению президента Владимира Путина.

По итогам совещания правительство поддержало законопроект о криптовалютах, сообщил «Известиям» Анатолий Аксаков. Он уточнил, что сам отзыв еще не поступил в Госдуму.

«Известия» ознакомились с документом, который был сформирован Минфином, Минэкономразвития, Минкомсвязи, Минюстом, Банком России и представлен на правительственной комиссии.

В отзыве говорится, что законопроект следует доработать ко второму чтению.

В документе отмечено, что правительство настаивает на введении обязательного контроля за операциями по обмену криптовалюты на российскую или иностранную валюту. Речь идет о сумме, равной и превышающей 600 тыс. рублей, либо ее эквиваленте в иностранных денежных единицах.

Позиция Росфинмониторинга состоит в том, что операторы обмена криптовалюты должны быть включены в число организаций, указанных в ст. 5 115-ФЗ, что приведет к необходимости исполнения ими всех национальных «антиотмывочных» стандартов, сообщили «Известиям» в ведомстве.

Там подчеркнули, что за операциями по обмену криптовалюты на рубли или иностранную валюту необходимо установить обязательный контроль — соответствующий подход вытекает из документов, утвержденных FATF (Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег) в том числе, руководства по применению риск-ориентированного подхода в отношении виртуальных валют.

Обязательный контроль уже действует в отношении банковских операций на сумму от 600 тыс. рублей в рамках закона против отмывания доходов и финансирования терроризма (115-ФЗ).

Это касается снятия или внесения денег на счет компании, на личный счет, обмена валюты, приобретения гражданином ценных бумаг и другого. Банки должны информировать о подобных действиях Росфинмониторинг.

За нарушение 115-ФЗ кредитная организация может лишиться лицензии.

В текущей редакции законопроекта допустимы только сделки с криптовалютой, так что они вполне могут попадать под стандартный контроль банков и Росфинмониторинга, сказал «Известиям» президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна Юрий Припачкин. При этом, отмечает он, такой подход заставит российских майнеров искать другие юрисдикции: они будут стремиться обменять добытые криптовалюты на иностранные денежные единицы за границей.

В отзыве правительства также подчеркивается, что в России не регламентированы вопросы налогообложения цифровых финансовых активов и сделок, которые совершаются с ними.

Поэтому кабмин считает нужным внести соответствующие изменения в законодательство о налогах и сборах.

Каким видом налога должна облагаться прибыль от майнинга и нужно ли будет желающим добывать криптовалюты регистрировать ИП, в отзыве не уточняется.

У Минэкономразвития есть свои вопросы к законопроекту, сообщили «Известиям» в пресс-службе министерства: в частности, каким образом будет осуществляться налогообложение майнинга, каковы правила бухгалтерского учета сделок с цифровыми финансовыми активами и другие. В Минфине «Известиям» рассказали, что вопрос поправок в Налоговый кодекс будет проработан.

Доцент РАНХиГС Теймураз Вашакмадзе сказал «Известиям», что обложить стандартной 13-процентной ставкой НДФЛ можно было бы спекулянтов на криптовалютном рынке, которые покупают валюту подешевле и продают ее подороже.

Однако налоговым органам будет сложно администрировать эту норму.

Он также добавил, что покупка и продажа криптовалют — анонимна, и если сам человек не объявит, что он купил и продал биткоины, то об этом никто не узнает, поэтому многие люди такой доход добровольно декларировать не будут.

Источник

Источник: https://bitnews.today/obmen-kriptovalyuty-popadet-pod-kontrol-ot-600-tys-rublej/

Как соблюдать закон при сделках с криптовалютами. Советы юриста

В российских законах формальные запреты на сделки с криптовалютами отсутствуют, но придраться могут в любой момент. Недавно в прокуратуру вызывали представителей Burger King, а также прошли прокурорские проверки в офисе компании LavkaLavka, выпустившей собственные токены.

Власти настороженно относятся к крипто-индустрии. Так,  глава комитета Госдумы РФ по финансам Анатолий Аксаков, говорит:

Вот основные риски, с точки зрения практикующего юриста:

1. При майнинге в домашних условиях

Законодательный статус майнинга до сих пор не определен, добычу криптовалют часто обсуждают политики, но противоречия лишь усиливаются.

Участник рабочей группы при президенте РФ по развитию интернета Илья Массух убежден, что майнинг в домашних условиях таит в себе множество опасностей и «должен быть изучен на предмет запрета».

А вот уполномоченный при президенте РФ по правам предпринимателей Борис Титов, напротив, занимает более либеральную позицию и полагает, что майнинг криптовалют в личных целях не следует запрещать и облагать налогом.

Все предлагаемые инициативы обсуждаются и пока не несут правовых последствий. Сейчас правовые риски при майнинге в домашних условиях — минимальны.

Прямые ограничения на майнинг (добычу) криптовалют в России отсутствуют. Единственные ограничения, с которыми сталкивается домашний майнер, содержатся в Жилищном кодексе:

Чтобы не было проблем с соседями:

  • Контролируйте уровень шума добывающих устройств, работающее оборудование не должно мешать соседям.
  • Не допускайте перегрева действующей аппаратуры, чтобы избежать пожара.
  • Следите за тем, чтобы оборудование потребляло не больше электроэнергии, чем позволяет мощность домовой электросети.

Нарушителя перечисленных правил ожидают последствия, начиная от предупреждения и штрафа, и, заканчивая выселением.

Запомнить: при соблюдении осторожности и элементарных правил, можно спокойно заниматься майнингом в домашних условиях.

2. При приобретении криптовалюты

Сейчас в интернете полно обменников для «крипты». А когда-то, купить криптовалюту можно было только в Даркнете.

Даркнет (от англ. dark ― темный, net ― сеть) это «темная сторона интернета», где до сих пор происходят разные неблаговидные вещи. Участники Даркнета часто связаны с незаконной деятельностью. К ним приковано повышенное внимание сотрудников правоохранительных органов.  

Запомнить: покупать криптовалюту на сайтах Даркнета рискованно. Сам факт использования Даркнета может привлечь внимание правоохранительных органов.

3. При торговле на бирже

Само по себе использование криптовалютных бирж не несет юридических рисков. Проблемы могут начаться при выводе денежных средств на карту.

Дело в том, что такие действия подпадают под определение «предпринимательской деятельности», а её осуществление требует статуса индивидуального предпринимателя. Ну а где ИП, там и налоги.

В соответствии с положениями гражданского кодекса:

Когда криптоинвестор переводит с биржи деньги себе на карту – он распоряжается активами. А согласно закону, полученная прибыль подлежит налогообложению. Такие действия образуют правонарушение по части 1 статьи 14.1 КоАП РФ, предусматривающей наказание в виде штрафа от 500 до 2000 рублей.

Это не значит, что все участники криптовалютных бирж ― правонарушители. Во-первых, правонарушение нужно доказать. Во-вторых, не все участники биржевых торгов систематически выводят прибыль. И главное, правовой режим криптовалют законом не определен: криптовалюта это не товар, не услуга и не работа.

Таким образом, не стоит бояться криптовалютных бирж. В российской практике отсутствует привлечение к ответственности лиц, осуществляющих биржевую торговлю криптовалютами.

При торговле на криптобирже соблюдайте базовые правила:

  • Выводите с биржи прибыль не одновременно, а несколькими траншами с интервалом 1-2 дня.
  • Используйте несколько банковских карт или сочетание банковская карта + электронная платежная система.

Эти рекомендации позволяют сделать систематическое перемещение денежных потоков менее отслеживаемым и устраняют признаки предпринимательской деятельности, подлежащей налогообложению.

Запомнить: при соблюдении базовых правил осмотрительности можно не бояться использования криптобирж.

4. При обналичивании криптовалюты

В РФ действует Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в простонародье именуемый «Антиотмывочный закон». Перевод криптовалюты в фиат может подпасть под действие этого закона.

Согласно требованиям закона, банк при обнаружении операции, на сумму выше указанного лимита информирует ЦБ и Росфинмониторинг. В свою очередь, они начинают проверку законности источника денежных средств. Пока длится проверка, денежные средства, подлежащие переводу, будут блокированы. У лица, совершающего указанную сделку, будут истребованы документы, подтверждающие источник дохода.

Учитывая отсутствие четких правовых рамок для операций с криптовалютами, а также заявление Банка России, о том, что покупка криптоактивов рассматривается как «потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций…», следует воздержаться от совершения операций на сумму, превышающую установленный в 115-ФЗ лимит денежных средств.

Запомнить: при выводе наличных денежных средств не следует выходить за пределы лимита, установленного законом. Нарушение может повлечь блокировку денежных средств.

Выводы

  • При майнинге позаботьтесь о шумоизоляции и не допускайте превышения пропускной способности сети.
  • Не используйте Darknet-порталы для покупки криптоактивов.
  • Не превышайте критический лимит, установленный «антиотмывочным» законодательством.
  • В целях безопасности не выводите всю полученную на бирже прибыль одной операцией, используйте несколько банковских карт.

Действуйте в рамках правового поля и помните ― закон превыше всего!

Источник: https://coin.radio/2017/11/27/kak-soblyudat-zakon-pri-sdelkah-s-kriptovalyutami-sovetyi-yurista/

Правительство РФ будет отслеживать обменные операции с криптовалютой свыше 600 тысяч рублей

Правительство России подготовило отзыв на законопроект «О цифровых финансовых активах», в котором отмечается, что «обмен крипотвалют на денежные единицы на сумму 600 тысяч рублей и более должен подпадать под обязательный валютный контроль». С соответствующим документом ознакомились «Известия».

Как отмечает издание, российские банки уже и так отслеживают традиционные операции на указанную сумму в рамках противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В правительстве также уверены, что прибыль от сделок с цифровыми активами должна облагаться налогом.

Отметим, законопроект «О цифровых финансовых активах» был внесенный в Госдуму 20 марта группой депутатов совместно с главой комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. Ранее ForkLog уже писал, что этот вариант законопроекта почти ничем не отличается от текста, опубликованного на сайте Минфина РФ в конце января этого года.

Как рассказал «Известиям» Анатолий Аксаков, по итогам нынешнего совещания правительство поддержало проект, однако сам отзыв еще не поступил в Госдуму. В документе говорится, что «законопроект следует доработать ко второму чтению».

Отмечается, что правительство «настаивает на введении обязательного контроля за операциями по обмену криптовалюты на российскую или иностранную валюту, равными или превышающими 600 тысяч рублей либо их эквивалент в иностранных денежных единицах».

В свою очередь Росфинмониторинг заявил, что «операторы обмена криптовалюты должны быть включены в число организаций, указанных в ст. 5 115-ФЗ». Ожидается, что это обяжет их соблюдать все существующие стандарты в области борьбы с отмыванием денег.

Впрочем, эти правила уже и так соблюдают все российские банки в отношении снятия или внесения денег на счет компании, на личный счет, обмена валюты, приобретения гражданином ценных бумаг и т. д.

За нарушение 115-ФЗ кредитная организация может лишиться лицензии.

По словам президента Российской ассоциации криптовалют и блокчейна Юрия Припачкина, в текущей редакции законопроекта допустимы только сделки с криптовалютой, так что они вполне могут попадать под стандартный контроль банков и Росфинмониторинга.

При этом он отметил, что такой подход заставит российских майнеров искать другие юрисдикции — они будут стремиться обменять добытые криптовалюты на иностранные денежные единицы за границей.

В то же время в отзыве не уточняется, каким видом налога должна облагаться прибыль от добычи криптовалюты и нужно ли будет майнерам регистрировать ИП.

По мнению доцента РАНХиГС Теймураза Вашакмадзе, обложить стандартной 13-процентной ставкой НДФЛ можно было бы «спекулянтов на криптовалютном рынке, которые покупают валюту подешевле и продают ее подороже», однако налоговым органам будет сложно следить за соблюдением такого закона. Вашакмадзе также добавил, что покупка и продажа криптовалют — анонимна, и «если сам человек не объявит, что он купил и продал биткоины, то об этом никто не узнает, поэтому многие люди такой доход добровольно декларировать не будут».

Напомним, 20 марта на рассмотрение в Госдуму РФ был внесен законопроект «О цифровых финансовых активах».

О деталях этого документа редакции ForkLog подробно рассказал Игорь Судец — член экспертного совета Госдумы по цифровой экономике и блокчейн-технологиям и директор образовательной программы «Правовые основы и юридические практики работы с криптовалютами и блокчейн-проектами» РЭУ им. Г. В. Плеханова.

Источник: https://ecrypto.ru/novosti/pravitelstvo-rf-budet-otslezhivat-obmennye-operatsii-s-kriptovalyutoj-svyshe-600-tysyach-rublej.html

Правительство РФ предлагает контролировать сделки с криптовалютой от 600 тысяч рублей

Правительство РФ все-таки поддержало законопроект «О цифровых финансовых активах», но чиновники все-таки предложили сделать некоторые поправки в документе ко второму его чтению. Об этом написано на официальном сайте правительства.

Почему доработать? Правительственные органы на данный момент считают, что понятия «токен», «майнинг» и «криптовалюта» имеют недостаточное объяснение.

«Сегодня правительство считает, что любая деятельность, которая направляется на разработку национальной криптовалюты, не может напрямую связывать/формировать определенный реестр транзакций.

При этом будут предлагаться и формироваться технические, энергетические площадки, которые необходимы для эффективного майнинга, но пока данный вид деятельности вовсе отсутствует. Учитывая проблему, правительство заговорило о том, что следует пересмотреть термин «майнинг». Вообще, он очень важен.

Все-таки данную деятельность отнесли к предпринимательской, а значит — предприниматели, которые будут заниматься майнингом, автоматически попадают под налогообложение (не важно то, что с этим вопросом еще не определились). Если предприниматель платит деньги (то есть, налог), он должен зарабатывать.

Соответственно, следует разработать оптимальную или комфортную среду для такого понятия, как майнинг, с точки зрения законодательной«.

Кроме того, чиновники допустили факт о выявлении майнеров при помощи повышенного энергопотребления неэффективным.

«Правительство на данный момент считает, что целесообразно расширять критерии, по которым субъект получает статус «майнер». Показатель энергопотребления никак не может формировать определенное правило, при котором физическое лицо можно вообще назвать «майнером»«.

Еще один законопроект, на который обращают серьёзное внимание — сделки по купле/продаже токенов, а также любого типа криптовалюты. Таковые также обязательно должны облагаться налогом, а вся информация фиксироваться в бухгалтерской учете.

Сложнейший вопрос: открытие цифрового кошелька.

Законопроект гласит о том, что открыть криптовалютный кошелек могут исключительно идентифицированные пользователи (которые прошли проверку по личным документам), но данный факт — огромная проблема для иностранных инвесторов, которые, естественно, не будут проходить идентификацию. А если отсутствуют иностранные капиталы, потребность в криптовалютном рынке совсем может потерять какой-либо смысл.

Наиболее интересное предложение со стороны правительства — внедрение контроля за теми сделками, сумма которых превышает 600 000 рублей.

«Правительство указывает факт о том, что необходимо всерьёз предусмотреть строгий контроль за всеми операциями в области обмена криптовалюты на валюту РФ, а также на любой другой тип иностранной валюты. Рассматриваются сделки в районе 600 000 рублей и более«.

Очень важно также было определить собственников токенов, которые выпускаются на рынок (создать такой механизм, который смог бы определять этих собственников).

«На данный момент отсутсвует механизм, по которому можно определить собственника цифровых токенов. Таким образом, нельзя эффективно противодействовать криминализации. Если уже браться за криптовалюту, следует делать это грамотно».

Источник: http://cryptomic.ru/pravitelstvo-rf-predlagaet-kontrolirovat-sdelki-s-kriptovalyutoj-ot-600-tysyach-rublej/

Каждый рубль под контролем

Фото: Виктор Бартенев/Интерпресс

За 2017 год российские банки заблокировали, по данным общественной организации «Деловая Россия», порядка 700 тыс. счетов клиентов. Ранее, по данным руководителя Центра финансово-кредитной поддержки «Деловой России» Алексея Порошина, происходили только единичные случаи приостановки операций.

Резкий рост «блокировочной» активности банков связан с тем, что они получили от ЦБ директиву о том, как следует применять «антиотмывочный» 115-ФЗ. РБК Петербург выяснил у представителей петербургских банков и филиалов, как они определяют подозрительные счета.

По их словам, исчерпывающего набора критериев не существует — операция на любую сумму, если она вызовет у банка вопросы, может привести к блокировке.

Секретные методы

По закону, финансовые организации обязаны анализировать легитимность операций, сумма которых превышает 600 тыс. руб., однако банки далеко не всегда ограничиваются формальным следованием 115-ФЗ, рассказали корреспонденту РБК Петербург. Проведенные по счету операции на небольшие суммы, если банк считает их подозрительными, тоже блокируются.

На просьбу редакции рассказать об основаниях для блокировки счетов физических лиц банки, как федеральные, так и региональные, не ответили. Большинство пресс-центров ограничились формулировкой: «наш банк действует строго в рамках закона, полностью выполняя его требования».

Как пояснил РБК Петербург один из банковских топ-менеджеров, финансисты не считают правильным знакомить граждан с методами распознавания подозрительных операций, чтобы не сообщать полезную для потенциальных злоумышленников информацию. «Вы хотите, чтобы мы (банкиры — ред.) рассказали СМИ, на чем ловим мошенников? Мне кажется, это не очень хорошая идея», — иронизирует собеседник РБК Петербург.

Справка

Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ — основа российского законодательства по противодействию отмыванию денежных средств. Закон прописывает для финансовых организаций процедуры контроля за доходами, сделками, денежными операциями их клиентов.

Например, согласно 115-му ФЗ, причиной блокировки счета физлица может стать проведенная им операция на сумму, превышающую 600 тыс. руб.

«Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс.

рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. рублей, или превышает ее…», говорится в тексте закона.

Ужесточение регулирования в сфере банковского обслуживания началось с 2016 года, когда банки получили дополнительные методические рекомендации, а заодно и права. Например, право отказывать в проведении операций и открытии счетов.

Помимо этого, финансовые организации вправе требовать документальные подтверждения от бенефициарных владельцев счетов и проверять всю информацию по подозрительным транзакциям.

В частности, объяснений потребуют, если предприниматель получил непрофильный платеж на расчетный счет либо потратил деньги нецелевым для своего бизнеса способом.

Неполная прозрачность

Хотя в законе определена минимальная сумма транзакции, которая дает повод для блокировки счета, на практике банки могут сделать это и по менее веским основаниям, рассказал РБК Петербург собеседник в одном из федеральных госбанков.

«Одному из наших клиентов заблокировали счет после того, как на него поступило всего несколько сотен тысяч рублей — меньше пороговых шестисот.

Это было компенсацией от строительной компании за срыв сроков сдачи дома в эксплуатацию.

Тем не менее, с точки зрения робота, платеж был аномальным, выбивался из ряда привычных поступлений на счет данного физлица», — объясняет собеседник РБК причины блокировки.

Хотя в законе определена минимальная сумма транзакции, которая дает повод для блокировки счета, на практике банки могут сделать это и по менее веским основаниям.

Вам и вашей маме

По мнению руководителя Центра финансово-кредитной поддержки «Деловой России» Алексея Порошина, принимая решение о блокировке счета, банки в первую очередь сопоставляют сумму транзакции и возможный уровень доходов клиента. «Если вам пришел перевод от мамы на сумму больше 600 тыс. руб.

, то ваш счет обязательно «блокнут» до выяснения всех обстоятельств перевода — это уже общепринятая практика, которой не один год. Но ваш счет могут заблокировать даже если мама пришлет вам меньше этой пороговой суммы. При этом какой размер перевода заслуживает реакции — решает сам банк. И, кстати, объяснять «природу» денег придется не только вам, но и вашей маме.

Банк не разблокирует счет, пока не поймет, насколько честно ваша мама эти деньги заработала», — пояснил Порошин.

По его словам, подобная работа ведется банками в рамках общегосударственной задачи проконтролировать все денежные средства, так или иначе присутствующие в экономике. «Задача государства — сделать каждый рубль прозрачным и понятным», — говорит Порошин.

В колл-центрах крупнейших российских банков РБК Петербург пояснили, что операции по счету могут быть приостановлены, если у банка возникнут сомнения в легальности и обоснованности поступления или отправки средств со счета.

При этом нет никаких гарантий, что счет не будет заблокирован даже при условии идеальной добропорядочности клиента. «Если банк квалифицирует операцию по вашему счету как подозрительную, он приостановит по нему операции.

Критерии для приостановки у каждого банка свои. Предотвратить приостановку операций, к сожалению, невозможно, нет смысла идти и заранее предупреждать банк, что сосед перечислит вам через неделю 100 тыс. руб.

в счет долга», — сообщили в колл-центре Сбербанка.

После приостановки операций клиенту будет направлен перечень документов, которые необходимо предоставить в банк для подтверждения легальности операции. Срок рассмотрения пакета документов — до 5 дней.

Операции по счету могут быть приостановлены, если у банка возникнут сомнения в легальности и обоснованности поступления или отправки средств со счета. При этом нет гарантий, что счет не будет заблокирован даже при условии идеальной добропорядочности клиента.

Няни вне опасности

Впрочем, физлица с небольшими оборотами по счету пока находятся вне опасности, сообщил один из топ-менеджеров Банка «Санкт-Петербург». «Условно говоря, ежемесячное перечисление 20 тыс. руб. на счет няни не вызовет у банка подозрений.

Да, в основном это «серая» зона, потому что далеко не каждая няня декларирует свои доходы, однако выяснять добросовестность нянь как налогоплательщиков — не задача банка. Другое дело, если ежемесячно вам поступает по 200-300 тыс. руб., пусть и из разных источников. Робот складывает эти платежи, и может квалифицировать ваши операции как подозрительные.

Тогда включается человеческий фактор, счет в большинстве случаев блокируется, получателю делается запрос об источниках происхождения полученных средств», — говорит собеседник РБК Петербург.

Подозрения у банка могут возникнуть при попытке перечислить средств за границу, добавляет топ-менеджер Банка «Санкт-Петербург»: «Условно говоря, если вы захотите оплатить учебу ребенка за границей, банк не пропустит ни одного вашего доллара или евро без договоров обучения и аренды жилья. При этом в Европе зачастую никаких традиционных для нас договоров не подписывают — все происходит дистанционно в электронном виде, что зачастую шокирует российские банки».

Группа риска

Однако большая часть блокировок приходится на корпоративный сектор.

Как писал ранее РБК со ссылкой на аналитиков Модульбанка, 70% компаний, у которых заблокировали счета в 2017 году, не доплатили НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам и других платежей физлицам; 55% заблокированных компаний аномально быстро (за несколько часов или даже минут) выводили деньги со счетов, никогда не задерживая их; 50% работали с неблагонадежными контрагентами. Примерно 45% предпринимателей находились в «красной зоне» по налогам — платили их в размерах, несопоставимых с масштабом и видом бизнеса; 38% попали в так называемые черные списки — имелась информация от Федеральной службы по финансовому мониторингу о том, что у этих клиентов уже возникали проблемы при обслуживании в банках. 35% платили НДС в недостаточных объемах.

В общей сложности в Модульбанке, специализирующемся на работе с малым бизнесом, в 2017 году заблокировали по 115-ФЗ около 10% счетов (всего у банка более 90 тыс. клиентов).

Аналитики банка утверждают, что у 100% заблокированных компаний были нарушения по двум и более критериям прозрачности бизнеса.

«Типичный клиент, которому был заблокирован счет, — это ​компания, которая не ведет реальный бизнес, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса», — пишут эксперты.

Федеральные и региональные петербургские банки запрос просьбу РБК Петербург прокомментировать конкретные причины блокировки счетов юрлиц оставили без ответа.

70% компаний, у которых заблокировали счета в 2017 году, не доплатили НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам и других платежей физлицам; 55% заблокированных аномально быстро выводили деньги со счетов; 50% работали с неблагонадежными контрагентами.

Внешние стимулы

Что касается прогнозов на ближайшее будущее, то по мнению экспертов и участников рынка, в 2018 года масштабы блокировок не снизятся. «Курс государства на борьбу с теневым сектором заявляется на каждом шагу. Федеральная налоговая служба проводит большую работу, смотрит все проводки, все операции по счетам компания вплоть до 40-го колена», — объясняет Порошин.

Кроме того, по его словам, конъюнктура, сложившаяся сейчас на банковском рынке, не создает стимулов смягчать требования к прозрачности операций клиентов. «В 2017 году рынок покинули больше 150 банков. Оставшиеся банки получили клиентов тех, кто ушел с рынка, поэтому сейчас прирост новых клиентов с лихвой компенсирует потери от блокировок.

На текущий момент банкам гораздо выгоднее просто блокировать счет, чем пытаться доказывать ЦБ, что тот или иной клиент не мошенник.

Как только рынок придет в равновесие, и банки начнут реально терять клиентов и терять свой бизнес из-за того, что клиентский портфель начнет падать, тогда они забьют тревогу и будут уже более лояльно смотреть на бизнес клиентов», — резюмирует Порошин.

Источник: https://www.rbc.ru/spb_sz/11/01/2018/5a5744e99a7947571ac814a6

Контроль на все операции на сумму более 600 тысяч рублей

Банки будут обязаны сообщать государству о любой проходящей через них операции с наличными деньгам на сумму более 600 тысяч рублей.

Об этом вчера на конференции, посвященной борьбе с отмыванием денег, рассказал руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Виктор Зубков.

По его словам необходимые поправки в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, еще в апреле были внесены в правительство Минфином, сообщает «Газета».

Главный финансовый разведчик страны пообещал, что от введения новых поправок «физические лица никоим образом не пострадают», зато ФСФМ «будет располагать более обширной базой информации, которая может быть использована правоохранительными органами при отслеживании доходов, полученных преступным путем».

Как рассказал вчера Виктор Зубков, за четыре месяца 2007 года ФСФМ получила более 2 млн сообщений о транзакциях, подлежащих обязательному отчету перед службой.

«Из них почти 1,5 млн — подозрительные», — сказал он. Столь пугающей статистикой глава финансовой разведки предварил новость о том, что служба собирается ужесточить контроль за перемещением наличных средств.

И эти амбиции обрели уже реальную форму законопроекта.

Суть нововведений проста и незатейлива — мониторинг хочет получать больше информации, чем сейчас.

В настоящий момент подконтрольная ФСФМ сумма операции должна не только быть больше 600 тысяч рублей (или эквивалентна в иностранной валюте), но и отвечать одной из прописанных в законе характеристик.

Однако в скором времени служба, возможно, будет получать сообщения обо всех операциях, проведенных как юридическими, так и физическими лицами, независимо от характера операции. Единственным критерием останется пороговая сумма в 600 тысяч рублей.

Как и ранее, банкам будет оставлено право самостоятельно отправлять в финразведку сведения и о других сделках, если они кажутся им подозрительными. Кстати, многие крупные банки предпочитают так и делать, чтобы в дальнейшем не иметь головной боли при проверках.

Зампред Инвестсбербанка Евгений Егоров считает, что к новости нужно относиться спокойно.

«На мой взгляд, эти поправки продиктованы тем, что сейчас отдельные банки двояко трактуют нормы и не всегда направляют обязательные сведения в ФСФМ, — считает банкир.

— У всех банков, которые лишились лицензии в этом году, формулировка одна — за непредставление обязательной информации. Новые же требования не оставят такой возможности».

Оценить размах проекта ФСФМ банкиры не берутся. Общий объем обязательной к представлению информации, по их мнению, может вырасти в разы, поскольку под него подпадут целые сектора рынка.

Например, все направление ипотечного кредитования. «Многое зависит от деятельности каждого конкретного банка.

Если он занимается розничным бизнесом, от него будет исходить один объем информации, если не занимается — намного меньший», — говорит один из банкиров.

Финансовые разведчики уверяют, что работы не боятся. Хотя в свое время служба жаловалась на огромный поток информации, которую они вынуждены обрабатывать, каждый год показатели растут. Так, по словам главы Росфинмониторинга, в 2006 году было проведено 8 тысяч финансовых расследований, на 30% больше, чем в 2005 году.

ФСФМ направила 4277 материалов о подозрительных операциях на сумму 770 млрд рублей, из которых более чем по половине (53%) были заведены уголовные дела. В других странах эта цифра гораздо скромнее — около 20%. Однако Виктор Зубков похвалил банки, сказав, что постепенно улучшается качество информации, которую они предоставляют.

Если в 2005 году доля отбракованных сообщений составляла 5%, то в прошлом году она была всего 1,5%. А в первом квартале составила всего 0,6%.

Впрочем, похвалы удостоились не все. Некоторые банки нарушают сроки предоставления информации, опаздывая порой на полгода.

«Этот момент может быть предметом расследования, и многие банки могут пострадать», — предупредил Виктор Зубков.

При этом, по его словам, не должны никак пострадать граждане, оперирующие крупными суммами наличных денег. При условии, конечно, что эти деньги будут признаны «чистыми».

Критерии «подозрительных» денежных операций

В соответствии с законом о противодействии отмыванию доходов обязательному контролю подлежит операция с наличными денежными средствами, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тысяч рублей (в том числе в эквиваленте иностранной валюты). По своему характеру данная операция должна относиться к одному из следующих видов:

  • снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
  • покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
  • приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
  • получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
  • обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
  • внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
  • открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме.

Если вы решили открыть свой бизнес и задаетесь вопросом, где открыть расчетный счет для ООО, то мы рекомендуем обратиться в МодульБанк. На расчетный счет вы получаете оплату от клиентов, переводите деньги партнерам и платите зарплату сотрудникам. Чтобы открыть счет вам даже не нужно приезжать в банк, менеджер сам приедет к вам и оформит все бумаги.

Источник: https://www.motti.ru/2007-05-15/15692

Ссылка на основную публикацию