Mangostartups ico в латинской америке с поддержкой венчурного капитала

MangoStartups первый ICO в Латинской Америке с поддержкой венчурного капитала

В последние годы много говорят о новых инновационных формах инвестиций, однако эти экосистемы возникли во всем мире, среди шумихи, когда мало внимание уделяется двум серьезным проблемам, которые лежат в основе бизнеса венчурного капитала:

  • сокращение объема ликвидности на выходе,
  • длительный срок неликвидного периода.

Mango Startups стремится изменить это, поскольку он обращается к блокчейн  для ответа на проблему ликвидности.

Сегодня Mango Startups объявила о запуске первой начальной монеты (ICO) для фонда венчурных инвестиций в Латинской Америке. Mango Startups будет использовать технологию blockchain, чтобы позволить заинтересованным инвесторам на ранних этапах инвестировать в перспективные технологические компании.

Фонд будет инвестировать средства в диверсифицированный портфель до 24 технологических стартапов из разных стран Латинской Америки. Целью является обеспечение прозрачности и ликвидности, а также четкая стратегия выхода для инвесторов.

Команда MangoStartups координирует сеть Бизнес Акселераторов в Латинской Америке (RETEI). С больше чем 8 бизнес-акселераторами и более 1000 стартапами, эта сеть предоставляет огромный пул талантливых предпринимателей и масштабируемые проекты на выбор.

Для минимизации риска и максимизировать дохода, все стартапы в портфеле должны следовать этим требованиям:

  • Окончили предоставленную программу акселератора.
  • Поддерживали положительный денежный поток не менее 6 месяцев
  • Предоставили платформу услуг или продукт, который обладает высокой масштабируемостью на глобальном уровне. Только лучшие компании получат инвестиции и станут частью портфеля Mango Startups.

Эта инициатива позволяет заинтересованным инвесторам получить доступ к диверсифицированным портфелям высокопотенциальных высокотехнологичных компаний, инвестиционная ликвидность с первого дня.

Токен, основанный на Ethereum, будет доступен для обмена криптовалютами после окончания ICO.

Преимущества токенизации VC инвестиций:

Условия Token Sale MangoStartups

  • Максимальная сумма покупки во время предварительной продажи составляет — 10 000 000 токенов Mango
  • Стоимость токена — 0.10$ США
  • Минимальная сумма покупки — 10,000 токенов Mango
  • Бонус во время предварительной продажи — 33%
  • Период предварительной продажи — с 1 марта года по 20 марта 2018 года

Официальный сайт проекта www.MangoStartups.com

На официальном сайте вы можете получить дополнительную информацию о платформе и принять участие в crowdsale когда он откроется.

Обзоры и новости ICO проектов

Источник: https://Mining-CryptoCurrency.ru/mango-startups/

Mango Startups объединяет венчурное финансирование и ICO

НЬЮ-ЙОРК (NEW YORK), 13 февраля 2018 г. /PRNewswire/ — Компания Mango Startups объявила о первом первичном предложении монет (ICO) для латиноамериканского фонда венчурного капитала.

Mango Startups воспользуется технологиями блокчейна, дабы предоставить заинтересованным инвесторам возможность осуществить начальные капиталовложения в развивающиеся технологические компании.

Фонд будет инвестировать проекты в диверсифицированном портфеле, включающем до 24 технологических стартапов из стран Латинской Америки. Данная инициатива направлена на обеспечение прозрачности и ликвидности, а также чёткой стратегии выхода для инвесторов.

В последние годы в мире идёт оживлённая дискуссия относительно инновационных форм инвестирования, а во всех уголках земного шара активно развиваются экосистемы стартапов.

Однако, на фоне этого ажиотажа из виду упускаются несколько достаточно серьёзных проблем, лежащих в основе бизнес-модели венчурного финансирования: уменьшение суммы ликвидности на выходе и продолжительность периода неликвидности. Mango Startups эффективно решает эти проблемы.

«Наша основная задача заключается в демократизации венчурных инвестиций и преобразование традиционной отрасли венчурного капитала как для стартапов, так и для инвесторов.

Мы приносим дополнительную ценность обеим сторонам процесса, применяя для этого наш обширный опыт коучинга и проверенные методы комплексной правовой оценки.

Мы предоставляем ликвидность, прозрачность и инклюзивность в блокчейне», — отмечает Эми Лебендикер (Ami Lebendiker), соучредитель Mango Startups. 

Лебендикер координирует деятельность cети Latin America Accelerator Network (RETEI).  Охватывая свыше 1 000 стартапов, эта сеть предоставляет инвесторам на выбор громадный пул предпринимателей и проектов различных масштабов. Все входящие в портфель стартапы должны отвечать трём следующим условиям:

  1. Они должны быть «выпускниками» известного бизнес-инкубатора;
  2. Все проекты должны находиться на точке самоокупаемости и в начале этапа роста;
  3. Они должны предоставлять сервисную платформу или продукт со способностью к расширению присутствия на глобальном уровне.

Только лучшие компании получат инвестиционное финансирование и станут частью портфеля Mango Startups. Эта инициатива предоставляет инвесторам доступ к диверсифицированному портфелю, одновременно поддерживая ликвидность их капиталовложений.

«Точно также, как краудсорсинг открыл доступ к инвестициям в стартапы широкой общественности, мы надеемся, что Mango Startups, предлагая ликвидность и инклюзивность, привлечёт инвесторов в активно развивающиеся регионы Латинской Америки, позволив им избежать очевидных рисков, связанных с инвестированием отдельных начинающих компаний», — прокомментировал финансовый директор Фернандо Арриола (Fernando Arriola).

Предварительный процесс ICO от Mango Startups стартует 1 марта 2018 года с бонусом в размере 33%. После завершения ICO в продажу на криптовалютных биржах поступит токен на базе эфириума.  

Контактная информация для представителей СМИ:

Источник: https://tass.ru/press-relizy/4953061

Mango Startups объединяет венчурное финансирование и ICO

НЬЮ-ЙОРК (NEW YORK), 13 февраля 2018 г. /PRNewswire/ — Компания Mango Startups объявила о первом первичном предложении монет (ICO) для латиноамериканского фонда венчурного капитала.

Mango Startups воспользуется технологиями блокчейна, дабы предоставить заинтересованным инвесторам возможность осуществить начальные капиталовложения в развивающиеся технологические компании.

Фонд будет инвестировать проекты в диверсифицированном портфеле, включающем до 24 технологических стартапов из стран Латинской Америки. Данная инициатива направлена на обеспечение прозрачности и ликвидности, а также чёткой стратегии выхода для инвесторов.

В последние годы в мире идёт оживлённая дискуссия относительно инновационных форм инвестирования, а во всех уголках земного шара активно развиваются экосистемы стартапов.

Однако, на фоне этого ажиотажа из виду упускаются несколько достаточно серьёзных проблем, лежащих в основе бизнес-модели венчурного финансирования: уменьшение суммы ликвидности на выходе и продолжительность периода неликвидности. Mango Startups эффективно решает эти проблемы.

«Наша основная задача заключается в демократизации венчурных инвестиций и преобразование традиционной отрасли венчурного капитала как для стартапов, так и для инвесторов.

Мы приносим дополнительную ценность обеим сторонам процесса, применяя для этого наш обширный опыт коучинга и проверенные методы комплексной правовой оценки.

Мы предоставляем ликвидность, прозрачность и инклюзивность в блокчейне», — отмечает Эми Лебендикер (Ami Lebendiker), соучредитель Mango Startups.

Лебендикер координирует деятельность cети Latin America Accelerator Network (RETEI). Охватывая свыше 1 000 стартапов, эта сеть предоставляет инвесторам на выбор громадный пул предпринимателей и проектов различных масштабов. Все входящие в портфель стартапы должны отвечать трём следующим условиям:

Они должны быть «выпускниками» известного бизнес-инкубатора;

Все проекты должны находиться на точке самоокупаемости и в начале этапа роста;

Они должны предоставлять сервисную платформу или продукт со способностью к расширению присутствия на глобальном уровне.

Только лучшие компании получат инвестиционное финансирование и станут частью портфеля Mango Startups. Эта инициатива предоставляет инвесторам доступ к диверсифицированному портфелю, одновременно поддерживая ликвидность их капиталовложений.

«Точно также, как краудсорсинг открыл доступ к инвестициям в стартапы широкой общественности, мы надеемся, что Mango Startups, предлагая ликвидность и инклюзивность, привлечёт инвесторов в активно развивающиеся регионы Латинской Америки, позволив им избежать очевидных рисков, связанных с инвестированием отдельных начинающих компаний», — прокомментировал финансовый директор Фернандо Арриола (Fernando Arriola).

Предварительный процесс ICO от Mango Startups стартует 1 марта 2018 года с бонусом в размере 33%. После завершения ICO в продажу на криптовалютных биржах поступит токен на базе эфириума.

Контактная информация для представителей СМИ:

Источник: https://news.rambler.ru/other/39128991-mango-startups-obedinyaet-venchurnoe-finansirovanie-i-ico/

«Весь венчурный бизнес связан с продажей ожиданий». Алексей Гирин (Starta Capital) — о специфике ICO | Rusbase

Владимир: Сегодня мы говорим про ICO. У меня в гостях Алексей Гирин – управляющий партнер StartaCapital и StartaAccelerator. Алексей, почему в этом году такой большой хайп вокруг ICO? Почему все проводят ICO и у всех всё получается?

Алексей: Хайп, наверное, по причине того, что было много историй с большим количеством собранных денег за короткий промежуток времени.

Сейчас уже меряются секундами. Кто-то за 24 секунды, кто-то за час, кто-то за 3 часа собирает 100 миллионов долларов. Действительно ли эта технология привлечения денег стартапами при помощи блокчейн-систем в корне меняет классический подход к венчурному капиталу?

Имеет все предпосылки, чтобы поменять. Пока это «первые ласточки». Хайп, возможно, сдуется, но дверка уже приоткрыта. В любом случае придут серьёзные игроки, которые будут строить системы и привлекать деньги в бизнес через такой краудинвестинг, построенный на блокчейне.

Один из моих друзей написал в фейсбуке, что сейчас ребята привлекают деньги сами при помощи маркетологов. Что будет, когда придут большие рекламные игроки? Речь пойдёт о миллиардах долларов?

Вполне возможно. Я думаю, что крупные игроки придут только тогда, когда определятся с тем, как к этому относятся регуляторы, поймут правила игры.

Алексей Гирин и Владимир Смеркис

Раньше блокчейн серьёзно не воспринимали. Сейчас он пробил отметку в миллиард долларов капитализации. Именно поэтому все серьёзные игроки (в том числе и вы) посмотрели на рынок венчурного капитала и акселерации проектов? Почему раньше вы этого не делали?

Венчурные инвесторы смотрят на всё через призму успеха. В том числе и мы стали смотреть на это так, как на системную историю успеха. Кроме того, надо было разобраться в вопросе. Когда в акселерацию пришла компания, которая специализируется на блокчейне (может делать криптобиржи), мы глубоко погрузились в эту тему, увидели перспективы. С помощью этого проекта разобрались в тематике.

Вы — классический венчурный фонд. Как это совместимо с проведением собственного ICO, какая у вас схема по привлечению денег? Не повредит ли это вашим классическим венчурным инвесторам?

Я уверен, что не повредит. Всем нашим LP крайне интересно, как это всё произойдёт. Фактически ICO будет проводить такой же LP нашего американского акселератора. Сингапурская компания займётся этим.

В своё время мы в Нью-Йорке познакомились с Кайратом Калиевым, который возглавляет финтех-департамент Международного финансового центра «Астана». Он сказал, что ему было бы интересно выступить инвестором нашего акселератора.

То, что мы делаем, как мы привозим компании из Восточной Европы, — это крайне интересно.

Тогда Кайрат сказал, что у него нет денег, но он может провести ICO, чтобы привлечь средства, инвестируемые в акселератор. Мы сказали: «Ок, Кайрат. Мы тебя поддерживаем информационно».

У Кайрата была история с Cross Coin?

Да, Кайрат сделал в Сингапуре компанию Cross Coin, которая проводит ICO для того, чтобы инвестировать в Starta Accelerator(текущего набора и последующих).

В чём преимущества? Это просто очередной способ привлечения инвестиций просто по новой технологии?

Да, для нас это, с одной стороны, новый инвестор (такой же, как наши другие LP). Но здесь мы прекрасно понимаем, как он будет фондироваться, где он будет привлекать деньги.

Мы информационно помогаем, внимательно смотрим на механику, которая происходит внутри.

Хотим глубоко разобраться, чтобы впоследствии это стало основным механизмом фондирования как для нас (венчурных инвесторов), так и для наших портфельных компаний.

Что получат в итоге те люди, которые захотят инвестировать на этапе ICO?

Если говорить об ICO, которое проводит Кайрат, то инвесторы получат токены. Они позволят отыгрывать ожидания от роста тех компаний, которые в портфеле «Старты».

При наступлении момента ликвидности деньги, которые получит сингапурская компания, будут направляться на выкуп токенов по рыночной цене. А эту цену будут определять сами инвесторы.

По поводу технических рисков. Мы знаем, что проект Status проводил ICO. Были технические проблемы: сеть Ethereum не выдержала нагрузок. Люди в очереди пытались попасть в кассу, но у них ничего не получалось. Это нормально, что в кассу просто не попасть?

Я считаю, что нормально. Это молодая технология, которую никто ещё не испытывал на максимальных нагрузках. Проблемы могут возникать, но они решаются. Команда, которая стоит за проектом Ethereum, решила эти проблемы. Технологии будут совершенствоваться, будут учитываться нагрузки и особенности.

С технологической точки зрения — вы с кем сотрудничаете?

В данном случае Starta ICO будет проходить на платформе Waves, которая была специально создана для ICO. Мы надеемся, что эта платформа как раз учла все проблемы, которые возникают при ICO, и специально заточена под массовый наплыв инвесторов, распределение токенов. Рассчитываем, что всё пройдёт технически хорошо.

Несмотря на то, что Waves входит в десятку самых котируемых монет, число поклонников Ethereum — огромное. Вдруг у людей не хватит Waves-токенов, чтобы инвестировать в вас? Или вы будете принимать инвестиции в различных валютах?

Инвестиции принимаются и в эфирах, и в биткоинах, и в других валютах. Но Waves — это техническое решение, которое гарантирует инвесторам, что деньги до завершения ICO никуда не уйдут, сторонние монеты будут распределены в токены.

Монета потом будет торговаться на криптобиржах?

Да, будет торговаться на паре криптобирж. Одна из них — биржа Waves.

Юридический статус валюты и проведения ICO— свежий. Есть Сингапур и Швейцария, страны легализации ICO. Какие плюсы и минусы легализации ICO во всём мире?

Легализация будет проходить постепенно. Сначала — отдельные страны, потом появятся какие-то юрисдикции, лояльные к ICO. Если говорить про самых крупных игроков (США и их рынок), то какие-то вещи так или иначе легализованы в определённых штатах, относящихся лояльно к криптовалютам. На уровне регулятора — тоже отдельные примеры есть. Опять же, это крупнейшая биржа Poloniex.

Насколько я знаю, к Poloniex сейчас много судебных исков.

Вот это как раз территория Штатов, там каждый в праве подать иск по любому поводу. Тем не менее в США сейчас проводят эксперименты, решают отдельные спорные ситуации. 

Если будет разрешение фонда SIC относительно регистрации фондов в Штатах, то цены и капитализация сразу пойдут вверх?

Да, только потому, что американцы будут первыми. Первопроходцы заберут большую часть рынка. Действительно, это будет взрыв.

По сути, вы на ICO выходите с каким-то трек-рекордом. У многих компаний в лучшем случае есть какое-то имя, группа энтузиастов — и всё. У вас же есть проект, фонд, акселератор, который вы создали в Нью-Йорке… Кстати, как работает ваш акселератор? Что вы делаете с проектами?

Прежде всего мы помещаем их в самую конкурентную среду, какую только можно придумать — это Нью-Йорк, Восточное побережье США, где компании борются между собой. Даже соседние штаты борются друг с другом. Здесь есть две особенности. Только конкурентная среда порождает желание что-то менять внутри компании. Сейчас можно получить конкурентные преимущества только путём внедрения технологии.

Удаётся это делать? Помимо того, что вы перевозите компании в США, чтобы они какое-то время там работали, что вы ещё делаете?

Мы знаем сложности, с которыми сталкиваются компании из бывшего СССР, приезжая в США. Есть проблемы с адаптацией. Наша программа позволяет сократить время адаптации — обычно это год-полтора — до месяца.

Второй момент: мы достаточно быстро сможем протестировать идеи, сервисы, с которыми приезжают компании, привлечь партнеров, найти контакты, помочь с внедрением, помочь изменить бизнес-модели, протестировать.

Компании постсоветского пространства не так хороши в некоторых направлениях — в продажах, маркетинге, PR, HR, поэтому их сопровождают наши команды. Есть специальные люди, которые помогают именно с этими направлениями. Нет необходимости тратить дополнительные ресурсы на найм людей. Мы наполняем ресурсами, в том числе — и не финансовыми. Экономим время компании.

Как вы выбираете проекты, которыми будете заниматься?

Мы берем проекты с готовым MVP. Это минимально работающий продукт с трекшеном, который может быть любым — пользователь, выручка и т. д. То, что показывает: команда умеет достигать результатов.

Берём те команды, которые имеют венчурный капитал, масштабируемый потенциал. Сложно определить — есть ли именно международный потенциал, но главное — мы берем фаундеров, по которым понятно, что они смогут добежать из точки А в точку В. Есть горящие глаза, которые готовы положить всё, чтобы получить результат. Привозим в самую конкурентную среду — Нью-Йорк…

Почему именно Нью-Йорк?

Здесь есть смысл делать трекшн и заниматься бизнесом, продажами. Можно получать результат достаточно быстро. Деньги придут, если у тебя будут продажи.

В том числе — деньги от нас, наших LP, сторонних инвесторов, когда мы увидим, что есть результаты после акселерации.

Будет понятно, что компания нашла себя, место на рынке, команда работает не покладая рук, а результат — важнее всего остального.

Наметились какие-то направления? Я знаю, что вы и околомедицинской тематикой, и навигацией внутри помещений занимались.

В нашем портфеле присутствует и VR, и платформенные решения, и маркетплейс, и навигация, и дроны…

Не имеет значения направление, потому что самое важное — предпринимательский дух, стремление помочь компаниям стать успешными в США, найти место своему продукту.

Если компания научилась конкурировать в Нью-Йорке, то, даже если по каким-то причинам она не смогла закрепиться в Штатах, у неё есть потенциал стать лидером на локальных рынках.

20 июля пройдет встреча стартапов с инвесторами по направлению «Блокчейн и криптовалюта». В рамках формата Speed Dating основатели самых крутых проектов смогут представить свои технологии бизнес-ангелам и представителям венчурных фондов, которые инвестируют в тематику.Подать заявку можно до 13 июля 2017 года по простой ссылке rb.ru/sd.

Материалы по теме:

Америка Трампа: что изменилось в среде американского венчура и стартапов

Спасибо ботам: как за 3 недели получить 400 клиентов с бюджетом в 20 млн долларов

Как создать «Кикстартер» для ICO, краудфандинга и краудинвестинга

Рейтинг крупнейших и самых доходных ICO

«В будущем холодильник сможет сам себе заказать еду. Криптовалюта здесь будет необходима»

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Источник: https://rb.ru/howto/vc-and-ico/

ICO, венчурный капитал и корпоративные инвестиции: Обзор ведущих блокчейн-трендов

Исследовательский портал CB Insights представляет глубокий обзор эволюции блокчейн-проектов и исследование того, как венчурное финансирование, спрос на токены и различные объединения влияют на будущее платформы. Полный отчет можно скачать по ссылке, публикуем основные моменты.

Сегодня капитализация криптовалют составляет около $500 млрд. (а стоимость одного биткоина варьируется в районе $11 000), Walmart и Pfizer запустили успешные блокчейн-проекты в сферах безопасности пищевой продукции и трекинга медицины, а суммарный объём проведённых ICO составил около $2 млрд. только в 2017-м.

В политическом смысле технология блокчейн бросила вызов нашей привычной централизованной сети, подогрела дискурс на тему валют и ценностей, цифрового управления и в целом фундамента нашего интернета.

Этот обзор покажет, как различные обстоятельства повлияли на блокчейн и сделали его таким, каким мы видим его сегодня. Мы проведём анализ статистики венчурных, корпоративных и ICO-трендов, а также сделаем несколько прогнозов относительно будущего блокчейна. (Термин «блокчейн» мы будем использовать для описания всей сложившейся экосистемы.)

Основные моменты обзора

ICO

  • ICO собрали в 2017 году более $2 млрд. C января 2016 года мы увидели более 250 ICO-проектов. Их количество и объёмы привлечённых средств растут куда быстрее, чем у консервативных аналогов.
  • В вопросе финансирования блокчейн-проектов ICO останутся выбором большинства. В 2017-м впервые в истории сумма привлечённых в ходе ICO инвестиций превзошла традиционные инструменты. Спада этого тренда не ожидается, особенно если меры по регулированию окажутся благоприятными.
  • Избыточная капитализация вызывает беспокойство. Организаторы ICO получают слишком большое количество средств за очень малый промежуток времени. Если сравнивать с консервативным сектором, ICO собирают гораздо больше типичных для него $3 млн. на ранних этапах разработки.

Венчурный капитал и инвестирование в акции

  • Финансирование за счёт выпуска акций растёт благодаря крупным кампаниям, но его могут вытеснить ICO. Традиционное финансирование посредством продажи акций может поставить рекорд в этом году, однако число ICO-инвесторов растёт гораздо быстрее. В 2017 году за счёт продажи акций было собрано больше $830 млн. в сравнении с $545 млн в 2016-м. Крупные кампании вроде серии A R3 ($107 млн.) и серии D Coinbase ($100 млн.) сильно скажутся на результатах этого года.
  • Всё больше венчурных фирм инвестирует в криптовалютные хедж-фонды, ICO, а также в токены напрямую. Популярнейшие инвесторы ставят на ICO, что, без сомнения, привлекает внимание общественности к инновациям в сфере блокчейна.

Корпоративные инвестиции

  • Корпоративные инвестиции в 2017 году набирали обороты. Количество уникальных активных корпоративных инвесторов достигло максимума в 2017 году (91) и приближается к количеству активных венчурных капиталистов, приобретающих акции.
  • Блокчейн-консорциумы продолжают агрессивную вертикальную и географическую экспансию. Успешно представив пилотные или пробные версии своей продукции, консорциумы неплохо себя чувствуют не только в нише финансовых услуг, укрепляя свои позиции за счёт участников со всех уголков земного шара. Хотя некоторые крупные игроки покинули консорциумы, в целом они наращивают базу участников. И это хорошо скажется на будущем таких блокчейн-институтов, для которых фундаментально важны количество и качество их членов.

ICO

Мы определяем ICO как продажу токенов или монет, выпущенных блокчейн-компаниями для собственного финансирования, чаще всего деноминированных в биткоине или эфире. Токены выставляют на продажу на криптовалютных биржах, и их цена повышается или понижается в зависимости от качества представляемого продукта, спроса потребителей и/или спекуляций.

ICO-инвесторы надеются получить прибыль, приобретая ранний доступ к, возможно, революционным протоколам и приложениям, так же как первые инвесторы биткоина и эфириума. Для понимания, вложение $100 в биткоин в январе 2011 года сейчас бы принесло $1,5 млн.

На данный момент ICO всё-таки сильно зависят от крупных криптовалют, в первую очередь от биткоина и эфира.

Скачок цен на цифровые валюты в 2017 году принёс крупные прибыли многим инвесторам, которые теперь намерены диверсифицировать капитал на рынке ICO. Большое количество капитала на рынке привлекает новых энтузиастов, видящих в ICO больший потенциал для получения инвестиций, нежели на консервативной бирже.

С января 2016 года рыночная капитализация эфириума увеличилась с $78 млн. до более чем $30 млрд., в то же время рост капитализации рынка ICO превосходит своим темпом такой показатель для рынка обыкновенных акций.

Более 250 компаний выпустили ICO-токены с января 2016 года, более 55% из них — с июля 2017 года.

Проводя поквартальный анализ, можно заметить, что впервые ICO обогнали традиционные методы финансирования во втором квартале 2017-го. Этот тренд продолжился и в третьем квартале. Пока финансирование через выпуск акций оставалось на прежнем уровне, привлечение средств посредством ICO выросло на 75%.

На данный момент ICO уже собрали $2 млрд. Многие из них продолжают собирать средства, а сотни новых уже готовы выйти на рынок.

Команды ICO-проектов создают децентрализованные приложения в сферах управления активами, социальных сетей и рыночных прогнозов.

Большой объём инвестиций идёт непосредственно на модернизацию инфраструктуры блокчейна (Tezos — $230 млн., Bancor — $153 млн.). Проекты в области вычислений и хранения информации также получают довольно много (Filecoin — более $200 млн., SONM — $35 млн., Golem — $9 млн.).

Избыточная капитализация

Стартапы, организующие ICO, подчёркивают, что не выпускают ценные бумаги в обычном понимании (иначе они оказались бы нарушителями закона). Вместо этого они запускают новый вид активов — токены и монеты.

К примеру, возьмём биткоин. Токен биткоина обеспечивает владение определённой частью реестра. Невозможно участвовать в реестре биткоина, не имея самой монеты; биткоин — единственное средство обмена в сети. В этом смысле биткоин не ценная бумага, а инструмент внутри сети.

Следуя тем же путем, другие компании выпускают и продают свои токены, утверждая, что в дальнейшем они будут полезны внутри их децентрализованной сети. ICO часто собирают до $10 млн., даже если их команды демонстрируют только white paper вместо инвестиционного меморандума, дорожной карты или самого продукта.

Мысля логически, можно предположить, что многие из этих стартапов могут «сбиться с пути», получив столько большие суммы в столь короткое время.

Средняя ICO-кампания собирает намного больше $3 млн. — усреднённого показателя для финансирования венчурным капиталом на раннем этапе.

В третьем квартале все инвестиции так называемых бизнес-ангелов и за счёт посевного финансирования составили около $1,4 млрд., в то время как ICO собрали около $1,3 млрд. В том же квартале первым способом деньги получили около 1600 проектов, а вторым — порядка 150.

Венчурный капитал и инвестирование в акции

Венчурное инвестирование пережило серьёзные изменения за последнее время. Венчурный капитал начал с поддержки компаний, которые пробовали использовать биткоин в качестве валюты, затем сфокусировался на частных блокчейнах в применении к финансовому сектору, а теперь перешёл к инвестициям в экономику токенов.

Преградами на пути становления сектора являются чрезмерная волатильность и другие аномальные показатели, ограничительные меры вроде «битлицензий», принятых в штате Нью-Йорк в 2015 году, и проблемы масштабируемости.

Тренды финансирования венчурным капиталом

Недавний бум криптовалют и ICO серьёзно повлиял на количество компаний, ищущих финансирования в этой нише. Традиционные кампании по выпуску акций ставят новые рекорды в последние годы (в 2016 году их было 138, а в 2017-м — 188).

Количество стартапов, поддержанных венчурным капиталом, тоже растёт. В 2017 году зафиксировано 77 таких сделок. С начала 2012 года в ходе 650 кампаний по выпуску акций блокчейн-стартапы собрали свыше $2,1 млрд.

Однако рост кампаний по выпуску акций и привлечению венчурного капитала ощутимо медленнее роста ICO. Крупнейший рост таких кампаний был зафиксирован в 2014 году, когда за год сумма инвестирования выросла на 180%.

Рассматривая сделки поближе, можно заметить, что доля традиционного инвестирования в секторе в 2017 году снизилась до 50% всех привлечённых средств (57% в 2016 году; 72% в 2015 году). В то же время пропорция для поздних стадий финансирования (серия D и выше) остаётся неизменной с 2016 года.

С учётом того, что ICO взяли на себя львиную долю финансирования на самых ранних стадиях разработок, можно утверждать, что на этом этапе выпуск традиционных акций происходит всё реже.

Источник: https://coinspot.io/analysis/ico-venchurnyj-kapital-i-korporativnye-investicii-obzor-vedushhih-blokchejn-trendov/

Новый капитал

Слухи о том, что блокчейн убьет венчурные фонды, несколько преувеличены, но традиционной венчурной модели очевидно приходит конец

Этот год показал интересный тренд на рынке венчурных инвестиций. За счет ICO проекты на ранней стадии своего развития привлекли более $2 млрд, что уже сопоставимо с объемами традиционного венчурного финансирования за тот же период.

Все лето и осень пресса и отдельные эксперты говорили о том, что ICO убьет венчурные фонды. Так ли это? Очевидно, нет. Значит ли это, что бум  ICO сойдет на нет, так же как бум краудфандинга несколько лет назад? Думается, нет, однако времена, когда при наличии $100 тыс.

и white paper можно было поднять несколько миллионов, уже точно прошли. Может ли традиционный венчур спокойно выдохнуть, пережив своего очередного «убийцу»? Тоже нет.

В отличие от предыдущей волны краудфандинга феномен ICO несет в себе фундаментальную технологическую базу, которая может стать новым витком развития традиционного венчура.

Что не так с классическим венчуром

Начнем с вопроса о ликвидности. Традиционные венчурные фонды не могут управлять ликвидностью своего портфеля от момента совершения инвестиции и до момента выхода из проекта.

В стартап-индустрии существует два типа выхода из инвестиций («момент ликвидности», exit) — это либо сделка M&A (слияния и поглощения), либо IPO.

И в том и в другом случае вероятность, временной горизонт и результат выхода для инвесторов полностью зависят от команды проекта и от сложившихся рыночных обстоятельств.

Второе, не столь очевидное, но не менее фундаментальное обстоятельство — это модель 2/20, по которой традиционно строится структура венчурного фонда.

Согласно данной модели управляющие партнеры фонда (general partners, GP) получают плату за управление (management fee) в размере 2% от объема фонда в год.

При выходе из сделок, после выплаты полной суммы вложенных средств другим инвесторам (limited partners, LP), GP получают вознаграждение 20% (carry interest).

Атавизм данной модели я вижу в management fee, который, во-первых, в конечном итоге за весь период инвестиций составляет 16–20% от объема фонда — значительная сумма, которая не идет на инвестиции и не приносит инвестиционный доход. А во-вторых, мотивирует GP поднимать всё большие фонды, потенциально снижая эффективность венчурного капитала для LP.

Неэффективность существующей на венчурном рынке модели привела к тому, что средняя доходность венчурного капитала для LP составляет порядка 2% с возвратом инвестиций на горизонте восьми-десяти лет. Это критически мало, учитывая уровень риска, отсутствие ликвидности, ускоряющиеся темпы жизни и оборота капитала.

Новый тренд ICO говорит о том, что рынок инвестиций ранних стадий созрел для структурных изменений.

Первая волна краудфандинговых платформ показала определенный интерес со стороны инвесторов с небольшими средствами к рынку венчурных инвестиций. Однако краудфандинговые кампании предыдущей волны не несли в себе технологической новизны и имели ряд недостатков.

Текущая волна ICO является продолжением краудфандинговой истории, однако содержит в себе фундаментальную технологическую основу — блокчейн. Эта технология позволяет разрешить те проблемы краудфандинга, которые не позволили в полную силу развиться предыдущей волне.

Пожалуй, самый мощный инструмент ICO — это токенизация активов и результатов деятельности, через которую решается проблема ликвидности и прозрачности венчурных фондов.

Токенизация позволит осуществить выход из любого проекта в любой момент времени, избавляясь от зомби-компаний в портфелях и возвращая GP контроль над ликвидностью фонда.

При этом LP получат возможность отслеживать финансовые результаты фонда «в реальном времени».

Второй процесс, который запущен благодаря ICO, — это разрушение барьера входа для мелких инвесторов. В традиционном венчуре средний чек LP начинается от $500 тыс.

ввиду высоких трудозатрат и издержек на сбор и юридическое оформление фонда, на экспертизу и аналитику, на формирование стабильного потока новых качественных проектов для рассмотрения. Поэтому инвесторы с $100–500 тыс.

свободных средств фактически лишены доступа к венчурному инвестированию, если только это не ангельское инвестирование, где риски и трудозатраты на порядок выше.

Поставив инвестиционный процесс на блокчейн с минимальными транзакционными издержками, феномен ICO привел на рынок огромную армию инвесторов с малыми чеками.

Эти люди, уже почувствовавшие интерес к инвестициям, останутся на рынке, даже если уже успели потерять деньги на первой волне ICO.

Я уверен, что новый приток капитала и новый класс мелких инвесторов будут в конечном итоге интегрированы в общую модель функционирования венчурного рынка.

В моем понимании новые модели будут выглядеть так: функционально GP будут выполнять ту же роль на рынке, которую они выполняют и сейчас, — это отбор проектов, due diligence и определение оценки проекта на этапе открытия инвестиционного раунда. Далее — работа с проектами на стадии роста.

При этом ресурсы, которые GP cмогут использовать для этой деятельности, не будут ограничены традиционными LP/GP-структурами и объемом фонда.

GP смогут приобрести рычаг на рынке за счет продажи своих компетенций, экспертизы и инфраструктуры краудинвесторам, вовлекая свободный капитал с рынка в свою деятельность, но не замыкая его в рамки своих традиционных отношений с LP — инвесторами фонда.

Со своей стороны, краудинвесторы будут готовы платить GP некий процент за возможность присоединиться к сделкам, понимая, что экспертиза и инфраструктура фонда значительно снижают их риски. Таким образом, часть комиссионной нагрузки на управление фондом перейдет с прямых инвесторов фонда, как это происходит в рамках классической модели, на краудинвесторов, соинвестирующих в сделки фонда.

В ближайшем будущем я прогнозирую появление на рынке no management fee фондов, экономическая модель которых основана на токенизации и краудинвестинге. Такая экономическая модель позволит GP поднимать меньшие фонды и тратить меньше усилий на привлечение финансирования, больше внимания уделяя работе с самими проектами.

По моим расчетам, такой подход может в конечном итоге повысить эффективность венчурного бизнеса минимум на 30%.

Тенденции, которые мы сейчас наблюдаем на рынке, говорят о том, что процесс фандрайзинга успешных ICO мало чем отличается от традиционного поиска финансирования. Прошел пик хайпа, когда можно было относительно легко поднять деньги с рынка на одном энтузиазме.

Сейчас проект должен быть хорошо подготовлен: иметь работающий продукт, перспективы рынка и сильную команду. Процесс организации ICO все больше уходит в офлайн, когда инициаторы проекта встречаются с различными фондами и крупными инвесторами, договариваясь и продавая свой проект.

Только те, кто заручился поддержкой крупных игроков, могут рассчитывать и на приход «толпы» мелких инвесторов.

Краудинвесторы, которые ранее инвестировали в ICO самостоятельно, понимают, что огромный поток проектов на рынке и отсутствие профессиональной экспертизы не позволяют им должным образом оценить перспективы каждого проекта. Они ищут опорные точки в лице крупных инвесторов и публичных имен, возлагая на них функцию отбора и оценки перспективных проектов.

Я думаю, что все больше и больше интересных и действительно крутых проектов на технологическом острие будут искать финансирование через ICO-модели. Вслед за проектами на этот рынок подтянутся традиционные венчурные фонды и инвесторы, ведь преимущества инвестирования в токенизированные активы достаточно очевидны — это ликвидность, прозрачность и публичность.

Стремление к конвергенции, которое мы сейчас наблюдаем на рынке ICO, говорит о том, что настало время, чтобы появились инструменты, которые позволят формализовать и сделать более эффективным процесс взаимодействия всех игроков рынка: венчурных фондов, краудинвесторов и стартапов. В данном случае мы ожидаем появления неких инвестиционных платформ, на которых можно будет реализовать модель гибридной экономики, описанную выше.

Сложившийся на данный момент рынок ICO, токенизации и краудинвестинга пока не может функционировать как отлаженный механизм, так как он не вполне интегрирован в правовое поле. Здесь мы видим два направления активности: во-первых, законодатели должны развивать движение в этом направлении, и во-вторых, сам рынок уже находит и будет находить способы, позволяющие остаться в правовых рамках.

Источник: https://www.rbc.ru/opinions/technology_and_media/27/11/2017/5a1c11ef9a7947785e9aa849

Mango Startups ICO & Token Sale — Review, Overview, Details & Rating

The Mango Startups project is intended to work as a decentralized seed capital fund in Latin America. The company plans to support successful graduate start-ups which come from Latin American accelerator platforms.

Mango Startups is an SPV which currently has the option to purchase as much as 35% worth of membership interest from the InvertUP Fund – Batch 2 portfolio.

All of you who want to invest in the current portfolio will have the chance to purchase Mango Tokens.

The InvertUp Fund is already listed in the National Stock Exchange of Costa Rica. This is what guarantees the compliance and abiding with the corporate governance regulations and the best practices on an international level. The fund has 8 companies under its batch 2 portfolio and it is valued with a $2.8 million valuation.

What are the benefits of investing in Mango Startups?

Starting off, you get to invest into scalable international startups. The company itself has the headquarters in San Francisco, Costa Rica and London. This means that it would be able to support as well as to expand the portfolio and the products globally which is a huge benefits.

There are other benefits that you would want to keep in mind when it comes to it. They include:

One of the most important thing to consider when it comes to investing in a startup is the exit strategy. Mango Tokens provide you with the security of a very clear exit strategy which is going to be completed through bonus distribution or a convenient buyback mechanism. What is more, the company can provide short-term liquidity through a range of different cryptocurrency exchanges.

All of the startups in the batch 2 portfolio have been put through a very rigorous incubation as well as acceleration process. All of the included companies have thoroughly proven business model and are already cash flow positive and generating revenue.

  • Compliance and Transparency

As we mentioned in the beginning, the transparency and the regulatory compliance which is secured by the InvertUp fund is guaranteed.

What is more, Latin America has established itself as a haven for startups thanks to the tax reliefs and the stringent compliance procedures that guarantee full regulatory abidance.

The ICO Structure

The ICO structure is quite comprehensive. The maximum supply is set to 40,000,000 Mango Tokens. The token price is going to be $0.10 USD. The minimum amount of the transaction is going to be 150 Mango Tokens.

The sale period will open on the 21st of March in 2018 and it will end on the 21st of April, 2018. You would be able to purchase the tokens with BTC, ETH, LTC and NEO. A total of 30,000,000 tokens will be put for sale.

The token’s ticker is MANGO and they will be distributed only during the ICO process. The intention is to guarantee a secure exit mechanism.

Источник: https://www.fxempire.com/crypto/ico/mangostartups

32 венчурных инвестора, о которых должен знать каждый финтех-стартап

Где искать деньги финтех-стартапу? Ответ на этот вопрос дают список из 32 западных венчурных инвесторов и эксперты российского рынка финансовых технологий.

В 2014 году объем инвестиций, вложенных в американские компании из сферы финансовых технологий, составил около 3,97 миллиардов долларов, что само по себе неудивительно — индустрия финтеха сейчас переживает бурный рост.

Последние новости от акселератора Y Combinator подтверждают эту тенденцию: более четверти (26%) всех проектов из текущего набора относятся к финтех-индустрии – по сравнению с предыдущими наборами количество стартапов из сферы финансов в этом году возросло в 2 раза.

Ниже перечислены 32 венчурных инвестора – персоны и компании – о которых должен знать каждый стартап, ищущий стратегического инвестора из индустрии финансовых технологий.  

Sequoia Capital

Фонд Sequoia Capital предоставил инвестиции большому числу финансовых стартапов, обращая при этом особое внимание на предпринимателей первого поколения и иммигрантов, недавно прибывших в США. Одними из самых известных вложений компании являются Apple, Instagram и Kayak.  

Мэтт Харрис

Мэтт Харрис – инвестор, заинтересованный в предоставлении нефинансовым организациям возможностей для развития в традиционной финансовой индустрии. Харрис является одним из основателей и управляющим партнером Village Ventures. Он крупно вложился в такие компании, как Blue Tarp, Consumer United и iSend.  

Benchmark Capital

Венчурный фонд Benchmark Capital 349 раз делал инвестиции в 184 разные компании. Специализируется на вложении в местные компании, занимающиеся разработкой облачных сервисов и медиапроекты. Среди многочисленных стартапов, получивших поддержку Benchmark Capital, можно выделить Duo Security, Vessel и PlayFab.  

Barclays Accelerator

Barclays Accelerator – это 13-недельная программа, предлагающая стартапам услуги менторинга и коучинга от лидеров индустрии. Начинающие компании могут представить свои бизнес-идеи во время «демодня» (Barclays Demo Day) и получить возможность доступа к сетям Techstars и Barclays. По окончании программы акселератора за стартапом закрепляется звание выпускника Barclays.  

Дэйв МакКлюр

Дэйв МакКлюр является основателем венчурного фонда 500 Startups, вложившего свои средства более чем в 995 компаний из 45 стран мира. 500 Startups не только предоставляет финансовую помощь в виде посевных инвестиций, но и предлагает бизнесменам услуги наставничества от лидеров индустрии.  

Spring Lake Equity Partners

Spring Lake Equity Partners вкладывает средства в частные технологические компании с эффективным управлением, которые планируют расширять свой бизнес. Среди их вложений – компании Fidelis Security Systems, TranSwitch Corporation и Advanced Fibre Communications.  

Джордан Ангелос

До того, как стать инвестором Accel Partners в 2013 году, Джордан Ангелос отвечал за секторы технологий, СМИ и телекоммуникаций в международном отделе долгового финансирования Goldman Sachs. Джордан в основном занимается инвестированием в интернет-компании, финансовые технологии и компании-разработчики ПО (в том числе и SaaS-компании). Недавно он стал одним из инвесторов Accel, вложивших свои средства в стартап WorldRemit, который позволяет осуществлять денежные переводы своим друзьям и членам семьи, живущим за границей.  

Expansive Ventures

Соучредителем и управляющим партнером венчурного фонда Expansive Ventures является Джон Соберг. До того, как основать Expansive Ventures, он являлся управляющим директором Blumberg Capital и сыграл ключевую роль в управлении огромным количеством инвестиций, вложенных в финтех-стартапы, включая такие проекты, как Trulioo, Addepar, Credorax, Kreditech, FeeX, Fundbox и Zanbato.  

Харрисон Миллер

В 1988 году Харрисон Миллер устроился в Summit Partners в качестве одного из помощников. Он не стал гнаться за ученой степенью в бизнесе и предпочел должность вице-президента и генерального менеджера Platform Services в Amazon. На данный момент Харрисон состоит в совете директоров таких инвестиционных проектов, как Advanced Cell Diagnostics, Clearwater Analytics, Delphix, Gainsight и Uber.  

Питер Тиль

Питер Тиль является одним из авторов книги «От нуля к единице. Как создать стартап, который изменит будущее». Он основал компанию Paypal и ранее вложился в несколько успешных проектов, включая LinkedIn и Yelp.  

Брайан Хирш

Брайан Хирш, ранее работавший в Greenhill SAVP, ныне является основателем и управляющим партнером фонда Tribeca Venture Partners.  

Макс Левчин

Макс Левчин является одним из основателей и исполнительным директором (CEO) компании Affirm. Помимо этого, он выступает в роли председателя правления компании Glow. Обе компании многое позаимствовали из проекта Левчина под названием HVF, который построен на идее данных как предмета торговли.  

Bessemer Venture Partners

Венчурная компания Bessemer Venture Partners инвестировала в ряд стартапов, ориентированных на облачные вычисления, кибербезопасность и технологии в здравоохранении. Роб Стэвис – партнер филиала компании в Нью-Йорке, где он занимается венчурным инвестированием в финансовый сектор.  

Рид Хоффман

Рид Хоффман – предприниматель и специалист по стратегиям развития продукта. Он работал в сфере электронной коммерции, специализируясь на структурировании сделок и международном маркетинге. На данный момент Рид является председателем совета директоров компании LinkedIn, которую он к тому же сам и основал.  

Шон Парк

Шон Парк – глава и директор по инвестициям Anthemis Group. Он обладает богатым опытом в области венчурного инвестирования и инвестиционно-банковской деятельности, а еще он написал книгу «Парадигма Парка» [англ. The Park Paradigm]. Парка высоко ценят за его особое чутье к инновациям в сфере венчурного капитала.  

Майк Бингл

Майк Бингл – управляющий партнер и директор компании Silver Lake Partners. Величина ее активов составляет более 20 миллиардов долларов, а сама компания специализируется на инвестировании в технологии по всему миру. Среди ее вложений – такие компании, как Dell, Locaweb и Avago.  

Джефф Клавье

Джефф Клавье – основатель и управляющий партнер венчурной фирмы SoftTech VC. Он родился и получил образование во Франции. Джефф основал SoftTech в 2004 году, и под его руководством компания добилась невероятных высот. К ее успешным вложениям можно отнести Mint, Fitbit и Poshmark.  

Warburg Pincus

Инвестиционная фирма Warburg Pincus была основана 45 лет назад и сейчас занимается предоставлением прямых инвестиций. Она оказывает поддержку стартапам на любой стадии их развития, а также предоставляет услуги уже зарекомендовавшим себя компаниям. Фонд Warburg Pincus способствует росту социальной ответственности, поддерживая различные общественные инициативы.  

Дэвид О. Сакс

Дэвид О. Сакс является главным операционным директором (COO) Zenefits, компании, предлагающей широкий спектр программного обеспечения для эффективного подбора персонала. Кроме того, он основал компанию Yammer, занимающуюся разработкой систем внутрикорпоративных коммуникаций.  

Edison Ventures

Венчурная компания Edison Ventures в основном работает с технологическими стартапами, находящимися на стадии роста. Она тщательно изучает этот бизнес-сегмент, чтобы быть в курсе текущей ситуации и последних нововведений.  

Альберт Венгер

Альберт Венгер – партнер Union Square Ventures. Он окончил Гарвардский университет и позже получил степень кандидата технических наук в Массачусетском технологическом институте. Венгер был президентом del.icio.us и выступил в роли бизнес-ангела для Etsy и Tumblr.  

Майк Петржела

Майк Петржела – управляющий директор компании Lightyear Capital, основанной в 2000 году и находящейся под управлением группы специалистов с 25-летним опытом инвестиционно-банковской деятельности. Lightyear в основном занимается поглощениями и предоставлением капитала для роста. Фирма обладает достаточной компетентностью и гибкостью для эффективного реагирования на изменения в инвестиционно-банковской сфере.  

Ребекка Линн

Ребекка Линн заслуженно занимала 23 позицию в «списке Мидаса», рейтинге 100 наиболее успешных инвесторов в сфере высоких технологий по версии журнала Forbes. Линн обладает опытом инвестирования в сферах финансов, цифрового здравоохранения и мобильных устройств. На данный момент она является генеральным партнером Canvas Venture Fund.  

General Atlantic

Венчурный фонд General Atlantic придерживается принципов долгосрочного инвестирования и вкладывает в компании на протяжении длительного периода. В их послужном списке находятся такие компании, как OptionsHouse, Alighment Healthcare и Vox Media.  

Spark Capital

Главным требованием компании Spark Capital при отборе стартапов является наличие креативности. Она ценит преданность и честность своих бизнес-партнеров. Spark Capital вложилась в такие проекты, как coach.me, ConvertMedia и Lexity.  

Мартин Бренд

Мартин Бренд – старший управляющий директор фонда прямых инвестиций Blackstone Group. Бренд сыграл решающую роль в развитии нескольких вложений Blackstone, среди которых – Exeter Finance, PBF Energy и Accuvent.  

Чарльз Молдоу

Чарльз Молдоу – генеральный партнер Foundation Capital. Сфера его инвестиционной деятельности – финансовые и маркетинговые технологии, а также технологические решения для пользователей. Среди его успешных вложений – AdRoll, DogVacay и Lending Club.  

Марк Гойнс

Марк Гойнс является бывшим вице-президентом по разработке новых финансовых продуктов компании Charles Schwab, бывшим гендиректором Intuit, инвестором/членом совета директоров Mint.com и партнером Morgenthaler Ventures.  

ACXIT Capital Partners

ACXIT Capital Partners работает исключительно со стартапами из Азии, Африки и Латинской Америки. В списке их успешных проектов – AGS из Индии, Bellagio из Китая и Action SA из Африки.  

Кит Рабуа

Кит Рабуа – инвестиционный партнер Khosla Ventures и предприниматель в сфере высоких технологий. В финансовом мире его знают как инвестора, вкладывающего свои средства на ранних стадиях развития стартапа. Рабуа находился на руководящих должностях в LinkedIn, PayPal и Slide.  

Тодд Морриссей

Тодд Морриссей является одним из партнеров LLR Partners. У него за плечами 15 лет опыта работы в финансовой сфере, в частности – бизнес-сервисы и финансовое обслуживание. Среди вложений Морриссея – Ultimus Fund Solution и Aasonn.   

Роджер Эренберг

Роджер Эренберг – основатель и управляющий партнер IA Ventures. Перед тем, как основать IA Ventures в 2009 году, Роджер был бизнес-ангелом в IA Capital Partners, где занимался предоставлением посевных инвестиций компаниям из области цифровых СМИ и финансовых технологий. Кроме того, он занимал пост президента и исполнительного директора DB Advisors LLC, торговой площадки для хедж-фондов Deutsche Bank.   FutureBanking опросил российских экспертов из индустрии финансовых технологий, нужно ли и к кому финтех-стартапу в текущих условиях  обращаться за инвестициями.  

Стоит ли российским финтех-стартапам рассчитывать на венчурные инвестиции или надо в первую очередь работать над самообеспечением? Может ли вообще серьезный финтех-стартап прожить без стороннего финансирования?

 

Олег Анисимов, член совета директоров интернет-бухгалтерии «Мое дело», генеральный продюсер форума о финансовых инновациях FinNext:

Инвесторы сейчас стали более щепетильными в выборе проектов для вложений и жалуются на кризис идей в области финтеха.

В России так или иначе обыгрываются идеи, уже выстрелившие на Западе, но рынок местный довольно мал, а потенциал на завоевание других рынков слаб в силу того, что там конкуренция выше. И фонды, и ангелы смотрят на новые стартапы, но сделок теперь почти нет в силу указанных выше причин.

Поэтому сейчас, наверное, расчет на свои силы – самая хорошая идея для финтех-стартапера в России.  

Сергей Негодяев, директор по управлению портфельными проектами ФРИИ:

По статистике российского венчурного рынка, порядка половины проектов закрываются из-за того, что производят продукт, который оказывается никому не нужным. Сейчас, в тяжелых экономических условиях, надо фокусироваться на получении выручки. Инвестиционные средства лучше всего использовать на масштабирование уже подтвержденной гипотезы.

  Может ли вообще серьезный финтех-стартап гармонично развиваться без стороннего финансирования? Может, если финтех-стартап получает большую выручку и имеет хорошую рентабельность, как несколько b2b финтех-стартапов, работающих на российском рынке. Но многим финтех-компаниям, так или иначе, требуется большое количество оборотного капитала.

Есть ситуации, где без стороннего капитала не обойтись, например, если вы раздаете микрозаймы или покупаете устройства для сдачи в аренду вашим конечным пользователям или партнерам.

 

Если обращаться за помощью, то к кому? Кто сейчас проявляет больше интереса к финтех-стартапам: бизнес-ангелы или компании, потенциально готовые поглотить проект?

 

Сергей Негодяев:

Сама по себе финансовая сфера достаточно консервативна. Хорошим стартом будет поиск контактов в банковском комьюнити. Основные успехи ФРИИ продемонстрировали, что серьезный спрос есть у рисковиков, маркетологов и людей, ответственных за развитие бизнеса. Другим хорошим вариантом являются IT-компании или консультанты, которые обслуживают банковские или финансовые компании. У этой группы, как правило, уже есть устоявшиеся отношения с ответственными банкирами.   Бизнес-ангелы являются тут целевой аудиторией только если эти ангелы сами являются высокопоставленными банкирами или финансистами. Непрофильный ангел, как правило, не сможет привнести в ваш бизнес ничего кроме собственных денег, а на одних деньгах далеко не уедешь. Лучше искать партнеров, которые смогут создать дополнительную ценность для стартапов и принять активное участие в их судьбе, а также стать их партнерами. Это могут быть IT-компании, финансовые компании, консультанты или любые другие организации, которые смогли продемонстрировать вам свою полезность и желание активно развиваться вместе с вами.Дмитрий Кабанов сооснователь контент-студии,
RockinRobin.co

15 сентября 2015 г. 9355

Источник: http://futurebanking.ru/post/2980

Ссылка на основную публикацию